Место Банк Активы нетто, тыс. руб. Депозиты физ.лиц, тыс. руб. Кредиты физ.лиц, тыс. руб.
Сбербанк 29 335 801 862 12 853 781 494 19 035 579 410
Банк ВТБ 14 557 742 143 4 145 050 137 10 198 239 033
Газпромбанк 6 224 964 344 1 089 997 680 4 167 659 133
Национальный Клиринговый Центр 3 618 873 892 1 148 334 288
Альфа-Банк 3 511 293 671 1 122 025 666 2 244 906 363
Россельхозбанк 3 441 088 627 1 112 402 518 2 312 033 819
Банк «Открытие» 2 504 755 865 885 502 286 1 059 658 592
Московский Кредитный Банк 2 277 291 484 448 106 424 1 729 591 747
Национальный Банк «Траст» 1 464 361 637 1 161 939 874 033 167
ЮниКредит Банк 1 405 685 191 260 584 243 809 534 079
Росбанк 1 210 624 112 307 858 964 625 204 261
Райффайзенбанк 1 186 015 550 451 524 023 781 766 422
Совкомбанк 1 083 329 259 412 713 436 458 953 897
Банк Россия 1 011 227 865 111 691 838 454 894 664
Банк «Санкт-Петербург» 686 769 588 229 956 614 382 253 217
Всероссийский Банк Развития Регионов 667 598 839 85 244 593 357 217 341
Ак Барс Банк 576 731 031 112 378 638 195 164 049
Московский Областной Банк 563 865 658 92 546 266 225 475 377
Ситибанк 537 725 232 133 479 576 159 838 117
Тинькофф Банк 534 755 414 294 020 629 374 250 855

Рейтинг российских банков на сегодня

Рейтинг банков составляется на основании результатов работы финансового учреждения, мнения экспертов, различных рейтинговых агентств. Привлекаются как иностранные, так и отечественные компании. При расчете во внимание принимаются:

Составляется рейтинг банков по надежности по данным ЦБ РФ. Им утвержден особый показатель для оценки – количество собственных средств. Этот критерий подтверждает устойчивость, правильное и своевременное выполнение обязательств перед клиентами. Чем больше капитал у финансовой организации, тем он надежнее. При снижении его размера Центробанк России может ликвидировать лицензию после тщательной проверки.

Рейтинг банков по данным ЦБ РФ в 2019 году

Центробанком был введен норматив достаточности собственных банковских средств Н 1.0. Это главный показатель, который должны соблюдать все финансовые учреждения. Средняя величина достаточности определена в 2019 году 10-11%. Если показатель снижается до 2% и меньше, то вероятность того, что отзовут у компании лицензию, очень большая.

Рейтинг банков России постоянно меняется. Мы предлагаем получить информацию на сегодня. В списке увидите полную информацию о финансовых оборотах выбранной компании:

  • активы,
  • депозиты,
  • кредиты,
  • капитал,
  • задолженность по кредитам.

Если вы хотите самостоятельно проверить надежность финансовой организации, то придется изучить:

  • структуру и финансовую отчетность учреждения,
  • состав учредителей,
  • рейтинг на основе отзывов,
  • ставки по вкладам и кредитам,
  • гарантийное обязательство.

Рейтинги банков могут отличаться у различных рейтинговых агентств. В нашей стране за основу лучше всего брать сведения, предоставленные ЦБ РФ. В этом случае потерять свой капитал уменьшается. Важным является и рэнкинг. Это ранжирование финансово-кредитных компаний по какому-то одному признаку. Рейтинг и рэнкинг отличаются своей объективностью.

На что прежде всего обратить внимание в рейтинге банков?

Если вы посмотрите список, то увидите, рейтинг российских банков начинается с предоставления информации по активам. Этот критерий показывает рыночную стоимость капитала фирмы на сегодня. Активы включают в себя:

  • собственные деньги,
  • финансы вкладчиков,
  • межбанковские кредиты,
  • эмиссию облигаций.

Именно активы приносят банку прибыль. Поэтому по их количеству можно решить вопрос о ликвидности компании.

Не менее важным является капитал, то есть собственные ресурсы финансового учреждения. В этот показатель входят не только деньги, но и любые другие ценности, которые можно оценить в денежном эквиваленте. Соответственно, средства, размещённые клиентами на счетах, банку не принадлежат. Капитал позволяет получить прибыль путем инвестиционных манипуляций.

Читайте также:  Втб 24 братск режим работы мира

В ТОП банков входят и организации, которые отличаются своей стабильностью. К ним относятся крупнейшие финансовые холдинги, которые существуют уже давно, на протяжении длительного времени занимают лидирующие места в различных рейтингах. Считается, что такой банк является и надежным.

Несмотря на большое количество микрофинансовых организаций, крупнейших коммерческих банков, попасть в ТОП 100 банков могут позволить себе не многие. Через наш сайт вы без проблем найдете подходящий вариант. При переходе на страницу финансового учреждения получите сведения об особенностях работы компании и ее номере лицензии.

Государственные банки продолжают наращивать свое влияние в банковском секторе. Если в прошлом году в группе банков с наивысшей надежностью было четыре госигрока, то теперь их стало пять. Также сократилось число частных игроков, во второй группе надежности были национализированы банк «ФК Открытие» и Промсвязьбанк.

Наличие банка на высоком месте в рейтинге надежности Forbes подтверждает, что на него можно опираться при принятии решений о вложениях. Все банки — участники прошлогоднего рейтинга надежности смогли пережить продолжающуюся зачистку финансового сектора Банком России (в прошлом году было отозвано около 50 лицензий).

Никто из них не был лишен лицензии, банки лишь переходили под контроль государства. У самого громкого случая отзыва лицензии прошлого года, крупного частного банка «Югра» Алексея Хотина не было рейтингов, которые бы позволили ему попасть в наш банковский рейтинг. Тем не менее это не означает, что все банки из нашего списка спокойно переживут этот год, поэтому мы рекомендуем обращать внимание на банки из групп с наиболее высокими рейтингами.

Как же выбрать свой банк в такой нестабильной системе? Forbes изучил 100 крупнейших банков страны и оценил их по степени надежности.

Надежность ​​​​​​

Самые надежные участники рейтинга — «дочки» иностранных банков и крупнейшие российские банки. В группу вошли банки с рейтингами BBB- и BB+ (Fitch).

Надежность

В группу вошли банки с рейтингами BB и BB- (Fitch). Эти банки оцениваются как довольно надежные, но их устойчивость во многом зависит от благоприятной деловой среды. Даже в случае ухудшения экономической конъюнктуры у них сохранится доступ к альтернативным финансовым ресурсам, чтобы выполнять обязательства.

Надежность

Банкам этой группы в случае проблем придется рассчитывать на свои силы. При этом у них сохраняется ограниченная подушка ликвидности, а в случае их дефолта у кредиторов большие шансы получить свои вложения в процессе банкротства и распродажи активов. В группу вошли банки с рейтингом B+ (Fitch).

Надежность

В эту группу вошли банки с рейтингом B (Fitch). С точки зрения надежности они почти не отличаются от предыдущей группы, однако рейтинговые агентства оценивают их риски немного выше.

Надежность

В эту группу вошли банки с рейтингом B- (Fitch). С точки зрения надежности они почти не отличаются от двух предыдущих групп, однако рейтинговые агентства оценивают их риски немного выше.

Как мы считали

Рейтинг одного из агентств — самый простой способ оценить надежность банка. При возникновении проблем и последующем снижении рейтинга банки зачастую разрывают контракты с агентствами. Отсутствие рейтинга не означает, что у банка есть проблемы, но наличие высокого рейтинга можно считать определенной гарантией надежности. Лакмусовой бумажкой происходящего в банке могут быть и отдельные показатели, такие как излишняя концентрация операций на отраслях или клиентах на фоне небольшого запаса капитала и ликвидности, низкая рентабельность в сочетании с низкой достаточностью капитала на фоне значительной доли депозитов населения, фондирование долгосрочных кредитов юрлиц за счет вкладов физлиц. Для составления рейтинга мы учитывали данные международных и российских рейтинговых агентств. На первом этапе мы выбрали банки исходя из трех параметров: наличие и количество рейтингов, активы более 10 млрд рублей, доля вкладов физлиц более 3% пассивов. При наличии нескольких рейтингов учитывали максимальный. В каждой из пяти групп надежности банки занимают места в соответствии с рейтингами и размером активов.

Читайте также:  Какие монеты ссср сейчас в цене

Банк Активы
Сбербанк России 28 851 688 млн. руб. +1,3% за месяц
2

ВТБ 14 769 670 млн. руб. +4% за месяц
3

Газпромбанк 5 873 285 млн. руб. -0,1% за месяц
4

Альфа-Банк 3 456 200 млн. руб. +6,4% за месяц
5

РоссельхозБанк 3 296 530 млн. руб. -1% за месяц
6

ПАО Банк «ФК Открытие» 2 365 597 млн. руб. +4,8% за месяц

Московский Кредитный Банк 2 263 404 млн. руб. +5,5% за месяц
8

ТРАСТ 1 672 732 млн. руб. +1,3% за месяц
9

ЮниКредит Банк 1 398 098 млн. руб. -1,2% за месяц
10

Райффайзенбанк 1 129 867 млн. руб. -7,6% за месяц
11

Росбанк 1 117 170 млн. руб. +0,3% за месяц
12

Совкомбанк 1 011 607 млн. руб. +6,2% за месяц
13

Россия 844 284 млн. руб. +2% за месяц
14

Всероссийский Банк Развития Регионов 693 396 млн. руб. -2,5% за месяц
15

Мособлбанк 640 923 млн. руб. +8,1% за месяц
16

Санкт-Петербург 595 991 млн. руб. -1,9% за месяц
17

Ситибанк 571 035 млн. руб. +8,3% за месяц
18

Тинькофф Банк 536 870 млн. руб. +4,6% за месяц
19

АК Барс 507 886 млн. руб. -0,8% за месяц
20

СМП Банк 505 574 млн. руб. +11,7% за месяц

Помощник

  • Памятка клиенту банка

Ситуации, когда тот или иной банк объявляет о своем банкротстве либо лишается лицензии ЦБ, сегодня, к сожалению, стали нередкими. В большинстве случаев такая ситуация становится полной неожиданностью для клиентов финучреждения. Гражданам и организациям, которые сотрудничали с банком, не всегда удается вернуть средства с депозитов в полном объеме, и они несут финансовые потери. Чтобы максимально снизить риск такой ситуации, лучше всего выбирать достойные кредитно-финансовые учреждения. Для этого составляются специальные рейтинги надежности банков. В топ-5 банков попадают только лучшие с точки зрения стабильности и перспектив развития организации.

Как составляются рейтинги

Чтобы узнать, какой банк наиболее, а какой наименее надежен, анализируется следующая информация:

  • суммарный денежный объем выданных кредитов;
  • общая сумма средств на открытых депозитах;
  • общий объем капитала банковского учреждения;
  • наличие задолженности по кредитным договорам и их объем;
  • то, какое место занимает финучреждение по активам.

На основе анализа каждой позиции делается вывод о том, насколько востребованы услуги банка населением столицы.

Данные открытых рейтингов используют физические и юридические лица, а также индивидуальные предприниматели, чтобы решить, с каким банком лучше сотрудничать и по какому направлению.

Рейтинг банков по надежности (по данным Центробанка на 2019 год и международных агентств) строится c учетом всех вышеперечисленных критериев.

На финансовом портале Выберу.ру информация по Москве и России в целом постоянно обновляется. Рейтинг надежности банков рассчитывается с учетом величины средств, переданных кредитно-финансовой организацией в обращение, способности банка своевременно и в полном объеме обеспечить исполнение своих кредитных и иных обязательств. При сопоставлении финансовых организаций между собой учитывается процентная ставка по их кредитным программам.

По умолчанию на странице Выберу.ру показан рейтинг банков по активам. Отдельно вы можете проанализировать, как располагаются финансовые учреждения по депозитам и кредитам для физических лиц. Кром мы публикуем позиции банков в рейтингах крупнейших международных агентств.

Как пользоваться рейтингом на Выберу.ру

Перейдем к тому, как представлены сведения на нашем финансовом портале. На Выберу.ру рейтинг банков, у которых есть представительства и области, учитывает данные ведущих рейтинговых агентств. Традиционно первые строки занимают одни и те же кредитно-финансовые организации. Не стоит удивляться, что банков рейтинг по надежности за 2018 год незначительно отличается от аналогичного рейтинга за 2019-й. Изменения происходят обычно в связи с тем, что какой-то крупный банк теряет лицензию или объявляет себя банкротом. Кроме того, может произойти слияние двух организаций или поглощение одним финансовым учреждением другого. Не исключен и такой вариант, когда только что появившийся банк сразу занимает высокие позиции в общем списке по Москве и России в целом. Надежности рейтинг составляется с учетом показателей по разным направлениям деятельности банка:

  • по активам,
  • по депозитам для физических лиц,
  • по кредитам для физлиц.
Читайте также:  Быстрый займ студентам с 18 лет

Отдельно учитывается место банка в рейтингах ведущих агентств:

Чтобы посмотреть сведения каждого раздела, перейдите в соответствующую вкладку на нашем сайте.

На Выберу.ру показаны изменения объемов активов, кредитов и вкладов в рублях и процентном выражении. В списках международных агентств публикуются долгосрочные показатели того или иного банка. Позиции банка в рейтингах Moody’s и S&P выражаются буквенным кодом, где A означает платежеспособные компании, а C – состояние, близкое к дефолту. У Forbes рейтинг надежности банков определяется с учетом данных ведущих агентств (Moody’s, S&P и Fitch) и дается в виде звездочек, где 5 – наивысший показатель, 1 – минимальный.

Как выбрать лучший банк

Вы можете использовать банков рейтинг как один из ориентиров, чтобы определиться с какой именно кредитно-финансовой организацией лучшей начать сотрудничество. При этом вам доступны не только сведения о надежности той или иной организации, но и данные о том, насколько привлекательны его программы по кредитам и вкладам. В связи с этим удобно сориентироваться по какому-то одному или нескольким показателям.

  1. Востребованность программ кредитования у граждан. Если вы планируете получить заемные средства, используйте этот рейтинг в качестве ориентира. Позиция того или иного финучреждения означает, насколько выгодными считают клиенты условия предложенных действующих займов.
  2. Если планируете открыть депозит, ознакомитесь с показателями банка по вкладам. Рейтинг составляется путем сопоставления выгодности действующих программ и говорит о том, насколько доверяют финансовой организации клиенты.
  3. Размер капитала. Лицензию ЦБ получают те банки, которые имеют определенный объем собственных средств. Размер собственного капитала финучреждения должен соответствовать минимальным показателям, установленным Центробанком. Если у организации меньше средств, оно может лишиться лицензии, которую выдает ЦБ.

Популярность банка косвенно говорит и о том, насколько доверяют ему граждане свои средства и как часто обращаются за получением заемных денег (а значит, и обеспечивают доход кредитора, выплачивая проценты по займам). Кроме того, не стоит забывать и о том, как долго работает организация на отечественном финансовом рынке, сколько отделений открыто в различных регионах страны. Одним словом, высокие показатели популярности говорят о том, что банк планирует работать долго и исполнять свои обязательства в полном объеме.

В зависимости от того, по какому направлению вы хотите сотрудничать с той или иной финансовой организацией, вы можете руководствоваться данными соответствующего рейтинга.

Не последнюю роль в выборе того или иного банка может сыграть информация из открытых источников:

  • высказывания экспертов в СМИ,
  • специальные статьи, посвященные какому-то продукту или банку в целом,
  • впечатления тех, кто уже пользуется услугами какого-то финансового учреждения (как на интернет-форумах, так и знакомых, друзей, родственников).

Дополнительно помочь в выборе финансовой организации могут следующие сведения:

  • наличие у нее удобного интернет-банка полной и мобильной версии для вашего планшета;
  • доступность поддержки пользователей (можно ли совершать звонки бесплатно и круглосуточно);
  • отзывы о работе того или иного банка на различных форумах.

Несмотря на точность и объективность, рейтинг банков может не дать представления о том, выгодно ли будет сотрудничать с тем или иным финучреждением именно вам. Советуем изучить условия тех программ по кредитованию и вкладам, которые вам интересны. Рассмотрите предложения банков, вызывающих ваше доверие.
В этом вам поможет финансовый портал Выберу.ру. С помощью удобного онлайн-поисковика задайте интересующие вас параметры нужного кредита или вклада.
Вы легко можете сопоставить условия кредитов, ориентируясь на индекс в карточке каждого продукта в правом верхнем углу. Это своего рода обобщающее числовое выражение выгодности той или иной программы. Также вы можете сравнить процентную ставку кредитов разных банков, сумму и срок выплаты займов.

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Ваше имя