Содержание

Представляем вам лучшие карты с кэшбэком 2019 года. Свыше 100 видов банковских карт России проанализированы, чтобы вы смогли сравнить и выбрать максимально подходящую для вас

Процент на остаток

Банк Хоум Кредит

10% – Одежда и Обувь

3% – Кафе и Рестораны

3% – Дополнительные категории

Процент на остаток

Тинькофф Банк

до 30% – у Партнеров банка

5% – в 3-х выбранных категориях

Процент на остаток

Открытие

до 11% – в любимых категориях

Процент на остаток

Райффайзенбанк

Процент на остаток

Альфа-Банк

до 5% – Кафе и Рестораны

Процент на остаток

Росбанк

до 10% – в выбранных категориях

до 5% – на все, в качестве Travel-бонусов

Процент на остаток

Альфа-Банк

Процент на остаток

Рокетбанк

до 10% – в «Любимых местах»

Процент на остаток

ЮниКредитБанк

до 10% – на АЗС, Такси, Общественный транспорт, каршеринг

Процент на остаток

Хоум Кредит Банк

3% – Покупки за рубежом

Процент на остаток

Уралсиб банк

Процент на остаток

Мегафон

до 20% – у Партнеров

Процент на остаток

Сбербанк

до 20% – у Партнеров

Процент на остаток

Промсвязьбанк

до 5% – в 3-х выбранных категориях

Процент на остаток

Сбербанк

до 20% – у Партнеров

Процент на остаток

Альфа-Банк

до 11% – Милями за покупки на travel.alfabank.ru

до 5% – Милями за любые покупки

Процент на остаток

Открытие

до 4% – Путешествия

Процент на остаток

Альфа – Банк

5% – Кафе и Рестораны

Процент на остаток

Альфа – Банк

3 балла – за каждые 10 ₽ в Перекрестке

1 балл – а каждые 10 ₽, в других магазинах

Процент на остаток

Какую выбрать карту с кэшбэком?

Прежде чем приступить к выбору и оформлению карты с кэшбэком, необходимо посчитать какая карта принесет вам максимальный возврат денег. Далее расскажем на что обратить внимание при выборе для максимальной эффективности.

Характеристики при выборе карты с кэшбэком

Для удобства и простоты ниже приведены основные критерии подбора карты:

1. Категории начисления кэшбэка. Банки предлагают множество самых популярных категорий, куда уходит основные расходы на нужды человека: магазины, АЗС, аптеки, развлечения. Условия некоторых карт дают возможность клиенту выбирать нужную категорию, с покупок которых начисляется кэшбэк.

Если вы знаете на какую категорию у вас уходит большое количество денежных средств, то можете выбрать карты с повышенным кэшбэком, подходящими для вашей категории трат.

2. Процент кэшбэка. Банки сами устанавливают величину возврата по каждой категории. Чаще всего процент варьируется от 1 до 10%. Кроме того, на карте может быть установлен ежемесячный лимит на получение максимального воз.

3. Вид кэшбэка. На первый взгляд может показаться не важным, в каком виде вы получаете кэшбэк:

  • Бонусные баллы
  • Сертификаты и скидки
  • Деньги

Однако, не всегда скидки могут быть держателю карты полезны, а бонусные баллы невозможно обменять на реальные деньги и чаще всего они сгорают, так как имеют ограниченный срок действия. Поэтому лучше выбирать карту с возвратом реальных денег.

4. Стоимость обслуживания карты. Существует 3 вида карт по типу обслуживания:

  • С полной оплатой за обслуживание
  • С возможностью бесплатного обслуживания при выполнении условий
  • Бесплатное обслуживание

Некоторые карты имеют бесплатное обслуживание в первые месяцы использования. Поэтому во избежание непредвиденных ситуаций внимательно уточняйте условия бесплатного обслуживания карты.

В целях экономии бюджета многие прибегают к приобретению карт с кэшбэком, позволяющие вернуть часть потраченных денег обратно на счет.

Читайте также:  Коэффициент free float что это

Система кэшбэка стала настолько популярной, что банки в целях завлечениях новых клиентов и продвижения своего бренда: повышают размер кэшбэка, расширяют возможности возврата денежных средств, снижают годовое обслуживание, добавляют начисление процентов на остаток и внедряют дополнительные преимущества.

Кэшбэк (cashback) – это возможность, которая позволяет вернуть часть потраченных денежных средств. Процент возврата зависит от условий банка. На данном сайте собрана информация, которая раскрывает преимущества и недостатки самых популярных карт с кэшбеком в России.

В настоящее время банковская система предлагает огромный выбор дебетовых и кредитных карт с кэшбэком. Чтобы выбрать лучшую и оптимальную, необходимо осуществить значительный анализ различных функций и возможностей.

Безусловно, виды трат, расходование денег у всех разное, банковские работники советуют при составлении рейтинга обращать внимание на следующие характеристики:

  1. Процент кэшбэка
  2. Категории начисления
  3. Стоимость годового обслуживания
  4. Максимальный денежный возврат за месяц
  5. Вид возврата

Процент кэшбэка – высокая конкуренция заставляет банки повышать размера возвращаемых средств, в настоящий момент на отдельные категории процент возвратов достигает до 15%.

Стоимость годового обслуживания – существуют карты с бесплатным обслуживанием, иногда плата за годовое обслуживание значительная.

Категории зачисления – возврат может быть с покупок в определенных магазинах, расплаты в ресторанах и кафе, на АЗС и многое другое.

Вид возврата – существуют карты, возвращающие на счет рубли, а бывают предлагающие бонусные баллы, которые конвертируются в рубли при накоплении определенной суммы денег.

Максимальный кэшбэк в месяц — та максимальная сумма которую вы можете получить за месяц.

Банки предлагают довольно много вариантов карт с cash back, каждая из которых обладает своими преимуществами и недостатками. Какие карты с кэшбэк можно откр. →

Дебетовые карты с начислением процентов на остаток – это шанс не только сэкономить на покупках, но и приумножить капитал. Рассмотрим наиболее популярные вариант. →

Дебетовые карты без годового обслуживания позволят вам не тратить лишние деньги на ежемесячные выплаты. Многие из таких предложений включают дополнительные . →

Выгодные дебетовые карты с кэшбэком и процентом на остаток – это продукт, который сейчас есть во многих, уважающих себя банках. Предлагая клиентам выгодные условия, банки привлекают немало новых клиентов в свои ряды, а клиенты получают инструменты для экономии и сохранении своих денежных средств. В этой статье рассмотрим рейтинг лучших карт с кэшбэком и процентами на остаток. Представлены карты банков, которые пользуются сегодня огромной популярностью среди клиентов.

Банковские карты с кэшбэком и процентом на остаток предоставляют возможность возвратить часть потраченных денег за месяц. Крупные банки предлагают cashback как для дебетовых, так и для кредитных карт.

Принцип возврата денег достаточно прост. По каждому виду карты банк устанавливает конкретную процентную ставку кэшбэка за безналичные транзакции. После оплаты товара или услуги установленный банковской организацией процент возвращается на счёт клиента моментально или в течение определённого периода. Банковские организации предлагают кэшбэк в виде бонусов, рублей, баллов, милей и т.д.

На что обратить внимание при выборе карты с кэшбэком и процентами

У многих граждан возникает естественный вопрос, какую карту выбрать в 2019 году. Для грамотного выбора рекомендуется обратить внимание на следующие моменты:

  1. Тип кэшбэк выплаты. Банковское предложение о возврате части потраченных средств выглядит заманчиво для многих граждан. Но каждая банковская структура предлагает свои виды кэшбэка: бонусы, баллы, рубли и другие виды, некоторые из которых клиенту могут быть не нужны.
  2. Величина кэшбэка. Банки самостоятельно устанавливают этот процент. Величина возврата может составлять до 10-30%.
  3. На что обмениваются возвращённые средства. Накопленные бонусы можно потратить не на любые товары и услуги. Каждая банковская организация предлагает свои условия обмена. В большинстве случаев возвращённые деньги можно потратить: на скидку в партнёрском магазине, АЗС, кафе, на услуги туристических агентств, авиабилеты или компенсировать одну из покупок по своей карте.
  4. Стоимость обслуживания. В обязательном порядке необходимо узнать стоимость обслуживания карты. В некоторых ситуациях, когда не планируется использовать карточку часто, необходимо выбирать карту с низкой платой за обслуживание или вообще бесплатную.

Мы составили для Вас актуальный рейтинг ТОП-карт с кэшбэком и процентами на остаток на карту, который поможет выбрать оптимальный вариант с учётом личных требований. Эксперты выделяют 11 надежных банков, которые предлагают выгодные предложения потенциальным клиентам.

Рейтинг карт с кэшбэком и процентами на остаток 2019 года

Каждое банковское учреждение предлагает свои условия предоставления кэшбэка и процентов на остаток, поэтому рекомендуется внимательно ознакомиться с ними.

Лучшая карта карта с кэшбэком и процентом от Тинькофф Банка

Лучшая дебетовая карта с процентом на остаток и кэшбэком предлагается Тинькофф Банком. Расчетная карта Tinkoff Black обладает следующими достоинствами и особенностями:

  • начисление 10% годовых на остаток по счёту (акция до 31.12.2018);
  • Кэшбэк предлагается в виде реальных денег на счет карты;
  • возможность сделать карту зарплатной, просто написав заявление в бухгалтерии своей компании;
  • снять наличные можно бесплатно от 3 тысяч рублей в любых банкоматах по всему миру и любую сумму в банкоматах Тинькофф;
  • пополнить счёт можно онлайн переводом с другой карты VISA, MasterCard или МИР, наличными в банкоматах Тинькофф, сети магазинов «Связной», «Евросеть» и у других партнёров.
Читайте также:  Вернуть деньги за платную учебу

Расплачиваясь дебетовой банковской картой, физическое лицо получает фиксированный процент кэшбэка:

  • 1% – при совершении обычных покупок;
  • 5% – при трате безналичных средств по трём выбранным категориям. Раз в квартал клиент самостоятельно выбирает категории повышенного кэшбэка, с которых будет получать возврат денег;
  • до 30% – получают клиенты при приобретении товаров и услуг у партнёров Тинькофф: Яндекс.Такси, Kari, интернет-магазины Wildberries и Lamoda, сеть заведений «Burger King» и т.д.

Стоимость обслуживания составляет всего 99 рублей в месяц. Обслуживание карточки с валютными счетами осуществляется бесплатно.

Узнать условия и оформить заявку на дебетовую карту Тинькофф по акции

Выгодная дебетовая карта Рокетбанк

Следующий банк в рейтинге топ карт с кэшбэком и процентами на остаток денег – Рокетбанк. Он выпускает дебетовую карту MasterCard World с выгодными условиями кэшбэка и хранении средств на карте. На сегодня предлагаются 2 варианта тарифа:

  1. Уютный космос. При бесплатном обслуживании начисляется 5,5% на остаток по счёту, кэшбэк до 10% на любимые места и 1% на другие транзакции по карте. При сумме снятия наличных до 150 тысяч рублей в месяц – без комиссии за снятие, а затем взимается комиссия – 1,5%.
  2. Всё включено. Стоимость обслуживания составляет 290 руб. в месяц. Начисляется 5,5% на остаток по счёту, cash back до 10% на любимые места и 1% на все остальные покупки. Лимит на бесплатное снятие 300 тысяч рублей в месяц, а затем взимается комиссия полтора процента.

С детальной информацией можно ознакомиться на сайте. Платёжная карта с кэшбэком доставляется бесплатно курьером в крупные города России: Москва, Набережные Челны, Екатеринбург и т.д.

Узнать условия и оформить онлайн-заявку на дебетовую карту Рокетбанка

Карта «Польза» Хоум Кредит с кэшбэком до 10 процентов

Потенциальным клиентам предлагается начисление до семи процентов годовых на остаток по карте и кэшбэк в следующем размере:

  • 1% – при приобретении любых товаров;
  • 3% – при совершении покупок на автозаправочных станциях, в местах общественного питания и во время путешествий;
  • до 10% – при приобретении товаров у партнёров: ALBA, OBI, М-Видео и т.д.

Можно бесплатно пополнять счёт через интернет-банкинг, мобильные приложения и снимать наличные пять раз. Обслуживание счета осуществляется бесплатно, если сумма приобретённых товаров с использованием «Польза» более пяти тысяч рублей или остаток по счёту составляет десять тысяч рублей, в остальных ситуациях взимается плата – 99 руб. в месяц.

Узнать условия и оформить заявку на дебетовую карту «Польза» по акции

Универсальная банковская карта «Халва» от Совкомбанка с кэшбэком до 20%

Банковская карточка Совкомбанка предоставляет возможность купить в рассрочку любые товары: от продуктов и одежды до мебели и стройматериалов без процентов. «Халва» обладает следующими преимуществами:

  • до 3 лет рассрочки;
  • оформление онлайн и бесплатная доставка;
  • 0% за пользование рассрочкой;
  • бесплатное обслуживание;
  • начисление до 7,5% на остаток;
  • Беспрецедентно большой кэшбэк от 3 до 20%. Размер «каши» зависит от того в партнерской сети магазинов или нет вы совершаете покупку, от того как оплатили – смартфоном или пластиком, собственными или заемными средствами. Если платить смартфоном, а не картой то будет кэшбэк 12%.

Халва – это универсальная дебетово-кредитная карточка. Если Вам не нужен кредитный лимит, то можно пользоваться как дебетовой картой просто храня на ней собственные средства и расплачиваясь ими в магазинах. Условия процента на остаток и кэшбэка тогда получаются одними из самых выгодных в нашей стране. Узнать подробные условия и подвохи карты «Халва» можно в специальном обзоре.

Узнать условия и оформить заявку на универсальную карту «Халва»

Дебетовая карта с преимуществами от Альфа-Банка

«Хороший» кэшбэк – до 3% на все приобретаемые товары и услуги предлагает Альфа-Банк. Есть возможность заказать Visa или MasterCard. Бесплатное обслуживание, снятие средств в любых банкоматах и до 6% на остаток по счёту – основные достоинства карты.

Процедуру оформления можно пройти онлайн, при этом клиент первые 60 дней получает максимальный доход вне зависимости от трат.

Узнать условия и оформить заявку на дебетовую карту Альфа-банка

Банковская карта «#МожноВСЕ» от Росбанка с большим процентом кэшбэка

Карта «#МожноВСЕ» – одна из лучших карт с кэшбэком и процентом на остаток уже второй год. Росбанк предлагает следующие условия кэшбэка:

  • До 10% кэшбэк в определенных категориях и при определенной сумме трат по карте в месяц.
  • Также вместо кэшбэка можно выбрать до 5% бонусами, которые можно потратить на путешествия.
  • 1% на все остальные покупки.
Читайте также:  Где взять копию трудовой книжки

Владелец карты имеет возможность оформить сберегательный счет с процентной ставкой от 4 до 6%. Если остаток по счетам в Росбанке составляет более 100 тысяч руб., то обслуживание карты с кэшбэком будет бесплатным, если меньше – то берётся небольшая ежемесячная комиссия 199 рублей. Но в основном все выполняют условия бесплатности и не платят комиссии за обслуживание

Держатель может открыть от 4 до 7 счетов в различных валютах и оформить от 2 до 4 дополнительных карточек для всех членов семьи.

Узнать условия и оформить заявку на дебетовую «МожноВСЕ» Росбанка

Виртуальная карта Мегафон с процентом на остаток

Рейтинг карт включает виртуальный вариант, который представляет собой электронный аналог пластиковой карты. Её можно привязать к различным электронным кошелькам и совершать операции онлайн.

Чем хороша виртуальная карта Мегафон

  • до 20% cashback по акциям партнёров;
  • начисление 8% годовых на остаток по счёту;
  • подарок – 10 мегабайт интернет-трафика за каждые сто рублей;
  • моментальное оформление и стоимость обслуживания – 0 руб.

Переводы на МТС осуществляются бесплатно. Обязательно ознакомьтесь с полным обзором условий виртуальной карты Мегафон.

Оформление заявки на виртуальную дебетовую карту Мегафон

Карта «Твой кэшбэк» от Промсвязьбанка

Банк предлагает большой кэшбэк и оптимальные условия:

  • cashback до 5% на три выбранные категории, включая кафе, автозаправочные станции и супермаркеты;
  • начисление на остаток по карте 5% в баллах кэшбэк, которые переводятся в рубли;
  • 1% cashback на все приобретаемые товары;
  • стоимость обслуживания – 0 руб.

Возвращается 5% при тратах на категорию, которая включает в себя рестораны, аптеки, такси, товары для детей и животных, книжки, кино. Возвращается 3% при затратах на спорт, АЗС, одежду и обувь. Возвращается 2% при безналичной оплате товаров в супермаркетах, при покупке бытовой техники и товаров для дома.

Узнать условия и оформить заявку на дебетовую карту Промсвязьбанка

Доходная карта №1 от Банка Восточный

Список карт с кэшбэком и процентом включает в себя карточку №1 от «Восточный Банк» со следующими условиями:

  • до семи процентов годовых на остаток;
  • кэшбэк за приобретение товаров в категориях повышенного начисления – 5%. Категории меняются каждые 3 месяца. До февраля 2019 года 5 процентов начисляют за Аптеки, магазины детских товаров и магазины одежды и обуви. При оплате в интернете у партнеров кэшбэк составляет до 40% и за остальные покупки – 1 процент.
  • снятие денег в различных банкоматах, обслуживание и услуги мобильного банка – бесплатно.

При оформлении VISA Instant Issue взимается плата 150 рублей, а Visa Rewards Classic – 700 рублей. Можно оставить заявку через интернет и в тот же день получить карту в отделении банка.

Карта Билайн с подключённой опцией «процент на остаток»

Билайн предлагает бесплатно следующие услуги по своей платежной карте: обслуживание, снятие наличных, SMS-оповещение, интернет-банкинг и мобильное приложение. Клиент получает 6% на остаток средств, 1% кэшбэка на все покупки и 5% на любимые категории. Клиент может выбрать три любимые категории раз в квартал. Ежемесячный лимит начисления бонусов составляет три тысячи рублей. С подробным обзором карты можно ознакомиться у нас в блоге.

Банковская платежная Мультикарта ВТБ

Кэшбэк карта с процентом на остаток от ВТБ имеет звание «Банковская карта 2017», по мнению Банки.ру. Известная банковская организация выпускает два варианта карточек:

  1. Кредитная. Клиентам представляется 101 день на покупки и снятие наличных без процентов, cashback до 10% и кредитный лимит до 1 миллиона рублей.
  2. Дебетовая. Предлагается семь опций вознаграждения за оплату товаров безналичным способом и начисление до шести процентов годовых на остаток. Снятие наличных в любых банкоматах, переводы на карточки других банков и онлайн-платежи осуществляется бесплатно.

Опцию можно изменять ежемесячно. Данная карта будет иметь выгодные условия, если использовать ее в качестве основной и совершать покупки в месяц по ней от 75 тысяч рублей. Читайте полный обзор Мультикарты в нашем блоге.

Итоги рейтинга – где открыть карту в 2019 году?

Итак, где открыть дебетовую карту с кэшбэком и процентом на остаток? В 2019 году довольно много банков, которые предлагают очень выгодные условия и сделать выбор в таких условиях — непростая задача. Рекомендуем внимательно ознакомиться с вышеназванными картами и внимательно почитать информацию на официальных страницах банков. В каком банке открыть карту, каждый решает сам.

При выборе стоит учитывать, на что ежемесячно тратится ваша большая часть денег, чтобы повышенный кэшбэк был именно в этих категориях, определиться с суммой, которую Вы будете держать на карте. Потому что, многие банки устанавливают верхнюю границу, где начисляются выгодные проценты на остаток (например, от 30 до 500 тысяч начисляется 7% годовых, а свыше этой суммы всего 2%).

“>

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Ваше имя