Система SWIFT переводов через Сбербанк используется при перечислениях денежных средств за границу РФ в рублях или иностранной валюте (долларах, евро и др.). Быстро и безопасно. Она объединяет более 6000 банковских организаций, что позволяет получать деньги в любой точке земного шара.

Общие требования

Для совершения перевода отправителю потребуется обратиться в отделение отделение Сбербанка и предоставить следующую информацию:

  • ФИО физического лица или полное название организации получателя;
  • сведения о счёте для зачисления;
  • SWIFT-шифр, БИК, наименование и местонахождение банка получателя;
  • при необходимости дополнительные документы в порядке контроля;
  • при перечислениях по России понадобятся доказательства родственных отношений между получателем и отправителем.

Сведения представляется на английском языке. Нужная информация доступна на официальных сайтах участников системы.

Получателю денег необходимо иметь при себе паспорт при обращении за переводом. Юридическим лицам суммы поступают на открытые расчётные счета.

Международные трансферты совершаются:

  • наличным путём;
  • безналичным — с открытого счёта.

Среди достоинств можно выделить:

  • возможность отменить платёж до момента его получения;
  • короткий срок поступления денег (1-3 рабочих дня);
  • отсутствие ограничений по сумме.

Недостатками данной системы являются:

  • обязательное посещение офиса Сбербанка для оформления;
  • необходимость предоставления сведений о посреднике для перечисления денег в рублях при отсутствии корреспондирующего счета в ПАО СБ.

Однако даже при некоторых неудобствах это выгоднее, чем, например, Колибри.

Комиссия за перевод

Все международные переводы в системе Свифт обязательно оплачиваются. В ПАО СБ установлены комиссии в следующих размерах:

  • для рублей – 2% от суммы (50-1500 рублей);
  • для инвалюты – 1% (от 50 до 200 долл. США).

За получение средств наличными также придется заплатить. Безналичное зачислении на счёт производится бесплатно.

Кроме того, при переводах денег в другие страны возможны комиссионные отчисления посредникам. Поэтому средства поступают получателю не в полном размере. Чтобы избежать дополнительных удержаний с суммы, можно оплатить в Сбербанке фиксированную комиссию – FULLPAY, размер которой составляет от 10 до 20 долл. США. Она взимается дополнительно к установленному тарифу. После этого СБ берёт на себя все расходы (даже в случае, если сумма превысит размер комиссии) другим кредитным организациям за перечисление ваших денег.

При отказе от осуществления трансакции потребуется оплатить 150 рублей.

Как получить перевод SWIFT на счёт в Сбербанке

Для осуществления перевода Swift в Сбербанк необходимо предоставить:

  • реквизиты филиала для трансакции;
  • полную информацию о получателе;
  • международный шифр.

Сумма поступает на указанный расчётный счёт и для снятия понадобится только документ, удостоверяющий личность.

К достоинствам такого способа зачисления на счёт относятся:

  • хранение поступивших средств без ограничения по времени;
  • отсутствие вознаграждения за зачисление, которое производится на рублёвые счета и счета в иностранной валюте. Когда средства поступают в денежных знаках, отличных от валюты государства получателя, они конвертируются до момента поступления.

При осуществлении международного перевода в Сбербанк необходимо заранее выяснить, какие филиалы СБ примут валюту отправителя. Возможны ограничения, от которых зависит вероятность получения средств.

Как узнать коды филиалов для Свифт перевода

При необходимости получения денег из-за рубежа отправителю нужно предоставить S.W.I.F.T-сведения получателя. Это особый шифр, состоящий из набора латинских букв и цифр. В нём сокращённо содержится информация об участнике системы

Читайте также:  Кбк и отраслевой код одно и тоже

Для главного офиса Сбербанка используется – SABRRUMM, который расшифровывается следующим образом:

  • SABR – Сбербанк;
  • RU – аббревиатура страны — Россия;
  • MM – территориальная шифровка.

ПАО СБ имеет 25 филиалов по всей стране, где принимаются средства из этой системы, и каждому присвоен отдельный номер. Узнать SWIFT-код для перевода денег можно у сотрудников Сбербанка при посещении офиса.

Заключение

Свифт перевод в Сбербанке безопасен и гарантирован странами-участниками системы, специально создан для развития межгосударственных отношений и постоянно расширяет возможности клиентов. В ближайшее время он станет доступным для перечислений онлайн и с карты.

О том, как НЕ НАДО оплачивать счета зарубежных интернет-магазинов (переводить деньги иностранным юр.лицам)

Понадобилось оплатить счет за покупку в иностранном интернет-магазине. Сумма небольшая – 254 евро. И дернул меня черт пойти с этим в Сбербанк. Ну сколько они могут с меня взять? – подумала я. Поиск информации на сайте ничего толкового не дал, все очень запутано и запрятано. Пришлось идти ножками в отделение.

Милая девушка-операционистка взяла у меня данные получателя, паспорт, и начала оформлять перевод (мы с ней предварительно выяснили, что дешевле это сделать обычным переводом). "Это будет стоить 460 рублей", – сказала она. Дороговато, подумала я, но уже настроилась довести это дело до конца, и поэтому согласилась. В какой валюте будем переводить? Я сказала, что могу заплатить наличными как в рублях, так и в евро. Вот тут если бы мне сказали, что при оплате перевода наличными евро будет лишняя комиссия в 10 евро, я бы выбрала рубли. Но некому было сказать – милая девушка сама ничего не знала. Да и я поняла не сразу.

А ведь казалось бы – проверяй все! Не верь никому! Переспроси несколько раз максимально подробно! Потому что они сами ничего не знают! Но об этом потом.

По ходу оформления выяснилось, что 254 евро перевести нельзя, сумма должна быть кратной пяти. Ок, пусть 255. "Комиссия будет 1,5 евро", сказала девушка. Ну, это какие-то сказки, подумала я. Так не бывает. И чуда не случилось, конечно. В конце оформления мне сказали, что комиссия будет 11 евро. Я была к этому готова (помните, 460 рублей, да?), осталось проверить данные и подписать кучу бумажек.

Подписывая квиточки, которых было восемь штук, я обратила внимание на суммы: 255 евро, 10 евро, 307.50 рублей и 61.56 рублей. Сложив в уме 10 евро и 369 рублей, я заподозрила неладное, о чем и сообщила девушке-операционистке. "Нет-нет, не обращайте внимания, все нормально", – сказала она. – "Это просто компьютер так печатает". Я переспросила: "Точно нормально? Что-то много всего получается". "Это он просто суммирует, все нормально".

Читайте также:  Как закрыть карту халва мтбанк

Что бы мне стоило прочитать все на квиточках прежде чем подписывать? Нет, подписала не глядя (как так можно?). Списываю на усталость и напряжение – переволновалась, пока проверяла все данные.

В итоге в кассе с меня взяли все целиком, конечно же. Никаких "это компьютер посчитал, он все суммирует". Комиссия за перевод составила, таким образом, ни много ни мало 7.5 процентов. Ничего так? И поняла я это уже постфактум, когда разбирала квиточки.

Ох, как я зла на эту девушку и на себя сейчас. Ведь я могла прекрасно заплатить в рублях и не платить лишние 10 евро! И она тоже хороша. Я все понимаю, все когда-то учились, но почему. Почему я должна терять деньги на том, что банк не потрудился обучить сотрудника? Почему именно клиент платит за то, что поставщик услуги не дает полную информацию о ней?

Впредь мне наука: не доверять неопытным сотрудникам и быть внимательней. А еще лучше не пользоваться Сбербанком вообще.

Аббревиатура SWIFT обозначает Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication. Если перевести расшифровку на русский язык, получится Сообщество Всемирных Межбанковских Телекоммуникаций.

Действует это сообщество с 1973, в настоящее время охватывает банковские системы 209 государств. SWIFT-переводы – это международные финансовые переводы, доступные физическим и юридическим лицам.

Преимущества и недостатки SWIFT-платежей

Начиная с момента основания и до сегодняшнего дня финансовые операции в системе SWIFT остаются самыми популярными в мире: здесь ежедневно обрабатывается несколько миллионов транзакций.

Популярность системы объясняется следующими преимуществами:

  • Высокая скорость обработки запросов. Обычный перевод осуществляется за 20 минут, срочный – всего за 1.5 минуты. Добавим, что речь идёт о международной системе, поэтому отправленные деньги могут поступать в любую точку земного шара.
  • Отсутствие ограничений. Переводить можно любые суммы, однако, помимо правил системы, есть законодательство Российской Федерации, накладывающее запрет на международные переводы, превышающие сумму 5 000 долларов США. Исключение делается в случаях, когда отправитель подтверждает целевое предназначение, например, деньги идут на оплату обучения или лечения.
  • Поддержка всех мировых валют. Через SWIFT можно совершать любые валютные операции. В настоящее время система не осуществляет переводы только австралийских долларов. Ограничение вполне обоснованно: отсутствуют гарантии, что банки-получатели Австралии исполнят свои обязательства.
  • Доступные тарифы. В настоящее время комиссионные сборы и другие накладные расходы в SWIFT ниже, чем в других системах, занимающихся обслуживанием международных переводов.
  • Гарантии безопасности. Предусмотрена многоуровневая защита транзакций; если сроки доставки нарушены, система полностью компенсирует респондентам убытки.

Разумеется, не обошлось без недостатков. Существенные минусы системы:

  • Платежи контролируются госдепартаментом США с 2011 года.
  • Международные транзакции требуют большого количества документации в сравнении с другими видами финансовых операций.
  • Участниками системы становятся только крупные банки.
Читайте также:  Займы в МФО МиГ Кредит Астана: выгоднее, чем в банках

Особенности SWIFT-переводов через Сбербанк

Кредитно-финансовая организация «Сбербанк» считается крупнейшей в России, поэтому является участником SWIFT и занимается обслуживанием международных переводов. Сразу отметим, что операции возможны только для перевода средств между счетами.

Здесь действуют такие условия:

  1. Валюта – любая, за исключением австралийских долларов, точный перечень доступных валют нужно уточнять в местном отделении банка.
  2. Сроки – не более 2-х рабочих дней.
  3. Комиссия – 2% за рублёвый перевод и 1% от суммы в иностранной валюте.

Перевод можно получить наличными, но эту возможность рекомендуется предварительно уточнять: услугу поддерживают не все банки.

Особенности перевода

Каждому банку, участвующему в системе. присваивается уникальный SWIFT-код. Это своеобразный идентификатор, который создаётся в 11-значном формате буквенно-числовых обозначений. Выглядит это так: ХХХХ ХХ ХХ ХХХ.

  • Первые 4 знака – персонализатор финансовой организации, для Сбербанка используется обозначение SABR.
  • Следующие 2 знака – код страны-получателя. В нашем случае:
  • Последующие 2 знака – территориальный признак. Кодировка Сбербанка: ММ.
  • Завершающие 3 символа – код подразделения.

Например, SWIFT-код головного офиса Сбербанка в Москве выглядит так: SABRRUMM; территориальное подразделение, которое расположено в Тюмени – SABRRUMMTN1.

Кроме этого, для совершения транзакции нужно знать код IBAN – идентификатор, который присваивается физическим и юридическим лицам, участвующим в системе. По сути, для совершения перевода в международной системе потребуются:

  1. Паспорт.
  2. Данные получателя или полное наименование организации.
  3. SWIFT-код банка.
  4. IBAN – для переводов в европейские страны.
  5. Другие документы – например, подтверждающие цель перевода.

Уточнить информацию и узнать о перечне документов, которые могут потребоваться для перевода, можно в отделениях Сбербанка или на сайте https://rosswift.ru/.

Можно ли совершать SWIFT-платежи в Сбербанке Онлайн

В настоящий момент такая возможность отсутствует, и будет ли она вводиться в ближайшее время, – неизвестно. Сбербанк Онлайн занимается только обслуживанием переводов внутри страны. Кроме этого, специфика SWIFT требует определённых документов и подпадает под действие Федерального закона №173-ФЗ «О контроле валютных операций». Осуществить такой контроль, если переводы проводятся в режиме онлайн, практически невозможно. Поэтому для совершения международного перевода придётся лично посетить отделение Сбербанка.

Основные вопросы

Рассмотрим вопросы, которые интересуют пользователей.

Сроки транзакции

Сбербанк устанавливает максимальный срок проведения операции в 2 рабочих дня, но этот временной интервал может увеличиваться по не зависящим от банка причинам.

Международные переводы на карту

Такая услуга не поддерживается российской системой, перевод выполняется только на банковские счета респондентов.

Почему сумма доходит не полностью

Важно понимать, что SWIFT – это огромная система, в которой принимают участие несколько банков, каждый из которых берёт комиссию за обслуживание транзакции. Чтобы сократить накладные расходы, можно оплатить фиксированную комиссию Сбербанка, и организация самостоятельно покроет все комиссии посредников.

Международные переводы по России

Валютные переводы могут совершаться внутри Российской Федерации, но такая услуга предоставляется лишь в том случае, когда отправитель и получатель являются близкими родственниками. Для совершения операции потребуются документы, удостоверяющие родство.

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Ваше имя