Эквайринг – это популярная банковская услуга, позволяющая частным предпринимателям и организациям принимать к оплате пластиковые карты.

Безналичные расчёты пользуются всё большей популярностью, поэтому Альфа-Банк предлагает современную и надёжную технологию перевода денежных средств.

Эквайринг от Альфа-Банка — тарифы и особенности

Количество сделок, осуществляемых через интернет, ежегодно увеличивается. Та же тенденция роста наблюдается среди оплаты товаров и услуг безналичным расчётом, то есть с помощью банковских карточек. Именно поэтому всё большую популярность набирает услуга эквайринга.

Альфа-Банк гарантирует своим клиентам надёжную защиту транзакций от посягательства мошенников. Предлагаемый компанией сервис подходит для приёма оплаты карт VISA и MasterCard. Процедура перечисления денег максимально проста и понятна каждой стороне сделки.

Эквайринг от Альфа-Банка имеет три разновидности:

В настоящий момент компания занимает лидирующую позицию среди организаций, предоставляющих подобную услугу. Удобный сервис по приёму безналичной оплаты регулярно обновляется и совершенствуется, что помогает развитию бизнеса предпринимателей, заказавших его подключение.

Среди клиентов Альфа-Банка можно выделить компании «Аэрофлот», «Евросеть», ВКонтакте, Beeline и многие другие организации.

Предоставляемые Альфа-Банком тарифы по эквайрингу для юридических лиц и частных предпринимателей оговариваются в индивидуальном порядке. При выборе тарифного плана следует учесть особенности осуществляемой бизнесменом деятельности, разновидность сервиса и некоторые иные нюансы.

Товарный эквайринг

Эта разновидность сервиса считается самой востребованной. В данном случае речь идёт о безналичном расчёте клиента через платёжные терминалы в торговых центрах, бутиках, магазинах, офисах компаний, предоставляющих какие-либо услуги. Как правило, этой системой пользуются крупные предприятия.

Работа сервиса заключается в безопасном переводе средств с пластиковой карточки клиента на счёт магазина или организации, предоставляющей услуги.

Снятие денег осуществляется после проведения картой через соответствующий терминал, обладающий считывающим устройством.

Благодаря подключения услуги у Альфа-Банка компания или ИП получает возможность принимать к оплате пластиковые карты, оплачивая банку небольшую комиссию за обслуживание.

Интернет-эквайринг от Альфа-Банка

Данная разновидность сервиса во многом похожа с описанным выше торговым эквайрингом. Владельцы интернет-магазинов подключают эту услугу для оперативного приёма безналичных платежей. В данном случае клиентам не нужно выходить из дома или офиса, чтобы сделать тот или иной заказ.

Альфа-Банк предлагает подключение услуги «Интернет-эквайринг Лайт», позволяющей грамотно организовать приём безналичных платежей без необходимости технических доработок по сайту. Заключая договор с Альфа-Банком, клиент освобождается от дополнительных затрат, связанных с подготовкой веб-ресурса к работе с сервисом.

Процесс работы интернет-эквайринга представляет собой следующую последовательность действий:

  • выбор интересующей услуги на сайте;
  • поиск пункта «оплата банковской картой»;
  • введение данных с пластиковой карточки в специальную электронную форму;
  • подтверждение операции;
  • перевод денег на счёт предпринимателя или организации.

Сервис одинаково удобен и для частных предпринимателей, и для организаций. Тарифы по эквайрингу в Альфа-Банке для ИП и юридических лиц устанавливаются в индивидуальном порядке.

Сервис позволяет клиенту работать по любой удобной ему системе (приём заказов может производиться через социальную сеть, по телефону или через сайт). Подключение данной услуги возможно даже при отсутствии у заказчика веб-сайта. Комиссионный сбор за обслуживание сервиса составляет 2,75% от каждой операции. При этом минимальный размер суммы не может быть меньше пяти рублей.

Мобильный эквайринг

Для владельцев малого бизнеса Альфа-Банк предоставляет новую услугу – «Альфа-PAY». С её помощью приём безналичных платежей осуществляется через мини-терминалы, которые подключаются специалистами к смартфону или планшету.

Затраты на оснащение и техническое обслуживание мобильного сервиса существенно меньше, чем при подключении торгового варианта. Стоимость считывающего устройства зависит от его разновидности. Клиенты банка могут приобрести аппарат за 8 700 рублей. Чем больше терминалов покупается, тем ниже запрашиваемая цена за единицу изделия.

Комиссия, взимаемая за поддержку сервиса, также невелика – от 2,5 до 2,75%. При этом минимальный сбор не может составлять меньше 3 рублей 50 копеек.

Для подключения мобильного мини-терминала клиенту требуется иметь:

  • открытый в Альфа-Банке расчётный счёт;
  • мобильный гаджет с выходом в Интернет;
  • ридер Раy-me.

Выручка предпринимателей и организаций, использующих мобильный эквайринг, увеличивается от 18 до 27%. Зачисление финансов на расчётный счёт осуществляется мгновенно или в течение рабочего дня. Вы можете почитать подробнее про открытие РКО в Альфа банке.

Подключение эквайринга в Альфа-Банке для ИП и юридических лиц

Получить интересующую вас услугу можно двумя способами – позвонив персональному менеджеру или обратившись в любое отделение банка. В любом случае вам понадобится заполнить бланк заявки о подключении сервиса. При необходимости отправить запрос можно в режиме онлайн через веб-сайт компании.

Вместе с заявлением клиент должен передать представителю банка:

  • выписку из ЕГРЮЛ либо ЕГРИП;
  • паспорт заявителя (предпринимателя либо руководителя организации) или его цветной скан.
Читайте также:  Газпром банкомат ростов на дону

После рассмотрения оставленной заявки с клиентом подписывается соответствующий договор. Оплатив стоимость подключения услуги происходит установка сервиса.

Интернет-эквайринг от Альфа-Банка

Если вы принимаете оплату от клиентов через сайт, то вам будет удобна услуга интернет-эквайринга. Рассмотрим, какие условия предлагает Альфа-банк.

За обработку операций и осуществление расчетов банк взимает комиссию – определенный процент от суммы каждой оплаты на вашем сайте.

В Альфа-Банке комиссия составляет 2,75%, но не менее пяти рублей. Например, если у вас на сайте был куплен чайник за 1000 рублей, то 27 рублей 50 копеек банк получит в качестве вознаграждения.

Деньги, которые поступили в банк через эквайринг, банк перечисляет обратно владельцу сайта после вычета своей комиссии. Это процедура называется возмещением. По правилам Альфа-банка, возмещение средств на расчетный счет клиента происходит в течение двух рабочих дней от даты обработки операции.

Еще на стадии заключения договора банк присвоит вам особый код, который будет относить вас к определенной группе интернет-продавцов. Такая классификация нужна для установления ограничений по проводимым операциям. Лимиты установлены на сумму, которую покупатель может внести за одну операцию, а также на общее количество денежных средств, которые будут обработаны банком за день. Ограничения также распространяются на количество платежей с одной и той же карты.

Официальный сайт банка

Несколько примеров представлено в таблице.

Описание Лимит на одну операцию (в рублях) Дневной лимит (в рублях) Максимальное количество операций по 1 карте в день
Мобильная связь 30 000 200 000 3
Парфюмерия и косметика 50 000 200 000 3
Доставка грузов 100 000 500 000 2
Компьютеры и комплектующие 200 000 500 000 2
Отели 500 000 1 000 000 2

Интернет-эквайринг в Альфа-Банке обладает следующими преимуществами:

  1. Банк имеет большой опыт по работе с эквайрингом (более 13 лет).
  2. Сервис прост в использовании, на вашем сайте можно будет безопасно оплачивать товары картами Visa и Mastercard.
  3. Отсутствие технической интеграции с банком. Это значит, что вам не придется перенастраивать свой сайт.
  4. Платежной форме можно придать фирменный стиль, присущий вашей компании.

Интернет-эквайринг дает бизнесу колоссальные выгоды:

Во-первых, принцип «утром деньги, вечером стулья» отсеивает недобросовестных покупателей, которые так и не приедут за присланным товаром.

Во-вторых, это возможность получать деньги оперативно, быстро и без задержек.

В-третьих, это удобно для самих покупателей, так как освобождает их от дальнейших забот по оплате товара и доставки. Здесь действует принцип «заплатил и забыл».

В-четвертых, люди, довольные удобным способом оплаты в интернет-магазине, совершают еще больше покупок.

Как подключить

Главный шаг на пути подключения интернет-эквайринга – это приведение в надлежащий вид витрины своего сайта. Альфа-Банк предъявляет разумные требования к ее оформлению, в том числе:

  • все товары магазина должны находиться под одним доменным именем;
  • все ссылки сайта должны быть в рабочем состоянии;
  • никаких ссылок на страницы «для взрослых» и другие подозрительные сайты быть не должно;
  • потенциальный покупатель должен располагать всей актуальной информацией о продавце: адресом для корреспонденции, контактными телефонами;
  • владельцы сайта обязаны контролировать получение товара покупателем, а также предусмотреть возможность возврата товара;
  • перечень товаров, озвучиваемый при заключении договора интернет-эквайринга, должен совпадать с реальными товарами в интернет-витрине.

После того как вид сайта будет отвечать всем требованиям банка, можно обращаться в банк с заявкой. Существует два способа:

Вы можете приехать в банк лично, заранее зарезервировав встречу с персональным менеджером по телефону горячей линии 8 800 200 00 00. Необходимо составить заявку и подписать договор. После этого вы получите ссылку на личный кабинет для работы.

Вы также можете оставить онлайн-заявку непосредственно на сайте. Для этого перейдите в раздел «Малый бизнес и ИП» — «Простой эквайринг» — нажимаете «Оформить заявку». Вы окажетесь на странице «Заявка на интернет-эквайринг Лайт».

Здесь вам нужно будет заполнить следующие поля:

  1. Полное наименование юрлица.
  2. Название бренда.
  3. В каком городе обслуживаетесь.
  4. ОГРН и ИНН.
  5. Ссылка на ваш сайт.
  6. Контактное лицо и номер телефона.
  7. Электронный адрес.
  8. Согласие на обработку персональных данных.

После того как заявка будет отправлена, дождитесь звонка из банка. Обязательным условием для интернет-эквайринга является наличие расчетного счета в Альфа-Банке. Если вы еще им не обзавелись, вам помогут открыть его по наиболее выгодному тарифу.

Альфа-Банк и мобильный эквайринг

С 2013 года Альфа-Банк предоставляет услугу мобильного эквайринга, где оплата проводится с помощью мини-терминалов, подключенных к смартфону или планшету. У мобильного эквайринга имеется ряд неоспоримых преимуществ:

  1. Услуга относительно недорогая, она была разработана для небольших предприятий, для которых торговый эквайринг не только не нужен, но и не по карману.
  2. Отсутствует абонентская плата за пользование мини-терминалом. Расходы на него заканчиваются его покупкой. Стоимость одного терминала колеблется от 8 700 до 8 100 рублей в зависимости от количества приобретаемых терминалов.
  3. Отсутствуют требования по оборотам компании.
  4. Выделенная интернет-линия не нужна.

Мобильные терминалы идут наравне с pos-терминалами в скоростных характеристиках, при этом они являются более удобными, компактными. Без подзарядки терминал может проработать до 12 часов. Совместим с системами Android, IOS, Windows Phone. Подтверждение оплаты проходит через введение пин-кода или подписи.

Комиссия за проведение оплаты картой составляет 2,5-2,75% от суммы каждой операции. Например, если покупатель заплатил за товар 700 рублей, то комиссия банку составит 19 рублей 25 копеек.

Как подключить мобильный эквайринг

Для подключения услуги необходимо пройти несколько этапов.

  1. Заполните заявку и передайте ее в банк вместе с выпиской из ЕГРЮЛ. Форму заявки можно скачать на сайте банка.
  2. Банк обработает заявку, и с вашего расчетного счета будет удержана плата за подключение услуги «Альфа-Pay» — 354 рубля.
  3. В течение трех дней на электронную почту придет пароль для доступа в систему Pay-ME.
  4. Вам поступит счет на оплату мобильного терминала или нескольких терминалов по вашему выбору.
  5. После оплаты счета курьер доставит терминал. Останется только установить приложение PAY-ME Bluetooth на устройство.
Читайте также:  Телефон мегафон за 1990 рублей

Как провести оплату

Оплата проводится в несколько шагов:

  1. Запуск приложения Pay-Me Bluetooth. Вводится логин и пароль.
  2. Подключение терминала к смартфону по Bluetooth.
  3. Выбор категории «Новый платеж», ввод суммы и наименования услуги.
  4. Ввод мобильного телефона или почты покупателя (для отправки электронного чека).
  5. Нажатие клавишу «Продолжить».
  6. Прокат карты клиента, ввод пароля или роспись в слипе на экране телефона.

Терминальный чек в электронном виде — слип — является таким же подтверждением проведения оплаты, как и чек на бумажном носителе. При этом слип не может служить заменой фискальному чеку. Если нужен последний – данный сервис вам не подойдет.

Торговый эквайринг Альфа-Банка

Услуга представляет собой оплату картами через специальные терминалы, установленные в торговой точке. Теоретически торговый эквайринг открыт всем формам бизнеса: как для юридических лиц, так и для ИП. Однако на практике он доступен более крупным фирмам. Для торгового эквайринга требуется отдельная интернет-линия, вносится абонентская плата и учитываются обороты компании.

Альфа-Банк не публикует тарифы на торговый эквайринг, так как тарифы для каждого клиента разрабатываются в индивидуальном порядке. Но стоит отметить, что отзывы об использовании услуги эквайринга от Альфа-Банка положительны и рекомендуются к использованию.

Отзывы об эквайринге в Альфа-Банке

Мы собрали несколько отзывов с портала Банки.ру.

Горшков Анатолий

Пользуюсь мини-терминалом Альфа-pay. Первоначально были проблемы с прохождением карт, но с ними удалось довольно быстро разобраться. На самом деле значительно удобней обычных терминалов, ведь всегда можно взять с собой и, например, договор дома у клиента заключить. Комиссия — 2,75%, но зато не надо платить за аренду или поддерживать большой оборот.

Игнатьева Анна Михаиловна

Как частный клиент пользуюсь услугами Альфа-Банка довольно давно. При открытии сети магазинов у них же открыли расчетный счет. Огромный плюс — есть вменяемый интернет-эквайринг. Подключить на сайт и настроить удалось без проблем. Готовые модули есть, можно при необходимости доработать. Все четко работает, и клиенты, главное, без проблем могут оплачивать.

Давыдов Артем Олегович

Я оказываю услуги по обслуживанию бытовой техники как предприниматель. Большинство ремонтов и дома можно сделать. В большинстве случаев люди оплачивают наличными, но у некоторых «все на карточке», решил эту проблему просто. Теперь у меня всегда с собой мини-терминал Альфа-Банка, и проблемы нет. Сделал, оплату принял, не надо человеку в банкомат бегать, а мне деньги на счет в банке приходят.

Альфа банк является одним из ведущих на банковском рынке, по показателям количества и качества предлагаемых услуг. На сегодня посредством развития интернет-магазинов и внедрение политики безналичного расчета, операции по оплате товаров и услуг проводятся непосредственно с помощью банковской карты.

Не всегда сделки имеют безопасный характер, что уменьшает доверие населения к безналичному расчету. Эквайринг от Альфа банка – новая услуга позволяющая не только проводить любые платежи, но также делает их безопасными.

Услуга эквайринга от Альфа банк, значительно облегчит жизнь предпринимателям малого бизнеса и простым гражданам. Ощутив на себе нововведение по обслуживанию клиентов, вы навсегда забудете об очередях за билетами, или при оплате любого рода коммунальных услуг или налогов.

Видео:

Особенности эквайринга в Альфа банке

Эквайринг представляет собой целый комплекс взаимосвязанного оборудования, работа которого контролируется специальными программами.

Оплата банковской картой не является новинкой среди населения, уже появилась возможность расчета картой и в сети интернет. Для проведения любых платежей клиент должен быть максимально уверен в безопасности своих средств, так как не исключено использование реквизитов карты для снятия наличных онлайн.

Только Альфа банк имеет высокий уровень системы защиты данных клиентов, и информирует вас о каждой проведенной операции, любым удобным для вас способом. Особенно эквайринг очень удобный для юридических лиц и развития их бизнеса. Наличие Пос терминалов, предполагает усовершенствование сервиса в торговой точке.

Положительные характеристики эквайринга для предпринимателей:

  • увеличение товарооборота в магазине;
  • исключение возможности получения фальшивок;
  • безопасность оплаты;
  • отказ от услуг инкассации;
  • зачисление денег проводится в течении 24-х часов;
  • возможность расчета с поставщиками через платежные системы, по безналу;
  • индивидуальный подход к клиенту банка;
  • контроль денежного оборота 24 часа в сутки;
  • совершение закупок опт и их оплата посредством интернет-банкинга;
Читайте также:  Обмен казахских тенге в москве

Специалисты Альфа банка качественно и быстро оборудуют магазин, терминалами для безналичного расчета, при желании клиента и совершенно бесплатно, проведут обучающий курс для работников магазина. От банка вы получите всю необходимую информацию по доходности вашей торговой точки, что значительно облегчит составление отчета в налоговую службу и пенсионный фонд.

Кроме всего прочего оплатить взносы ежемесячно или ежеквартально можно при помощи эквайринга самостоятельно, даже не выходя из офиса или дома. Представляется возможность создания регулярных автоматических платежей.

Виды эквайринга и их основные характеристики и различия

Пакет услуг эквайринга для ИП и предпринимателей подразделяется на подвиды, у каждого из которых есть свои особенности и недостатки.

Различают виды эквайринга:

Не зависимо от того каким видом данной услуги вы воспользуетесь главное, что оплата пройдет вовремя и безопасно.

Торговым эквайрингом пользуются предприниматели, для получения возможности безналичного расчета для своих клиентов, владелец магазина заказывает услугу эквайринга в Альфа банке. Предварительно в банке должен быть открыт расчетный счет, зарегистрирован на юридическое лицо. После чего в торговой точке устанавливаются POS- терминалы, и покупатели могут рассчитываться картой.

Независимо от того карту какового банка УралСиб или Райффайзенбанка имеет покупатель, деньги будут переведены на расчетный счет юридического лица.

Благодаря программному обеспечению, считав QR-код на определенном товаре, вы можете незамедлительно оплатить его и получить онлайн чек для подтверждения покупки. Мобильный эквайринг является довольно молодым способом оплаты, хотя и максимально внедряется в ряд торговых точек, кафе и других сфер обслуживания.

Эквайринг и интернет

Покупки через интернет набирают все больше и больше обороты, население не только ленится ходить в магазин, а и максимально экономит свое время и деньги. Более чем в 90% интернет магазинах можно оплатить покупку с помощью эквайринга от Альфа банк. Для проведения сделки необходимо ввести реквизиты карты и подтвердить платеж.

Плюсы интернет эквайринга Альфа-Банка:

  • безопасность сделки, клиент всегда моет быть уверенным в наличие соответственного подтверждения перевода;
  • защита личных данных, при любой попытке повторного снятия денег, без ведома клиента, банк обязательно блокирует такую операцию;
  • связь с менеджерами круглосуточно, по всем вопросам касающимся оплаты и безопасности;
  • мгновенность перевода денег.

Тарифы на интернет эквайринг для частных лиц

Вид карты Альфа банка Плата за пользование эквайрингом Комиссия при оплате покупки в интернете Комиссия при переводе на сет или карту другого банка Переводы на карту Альфа банк
Платежная карта Отсутствует Не взымается 0.02
Кредитная карта Отсутствует 0.025 0.058 0.025

Но все-таки самым главным является безопасность, банк обязательно уточнит сумму перевода и вы ли эту оплату делаете.

АТМ эквайринг – предполагает операции связанны с внесением наличных денег посредством терминалов или банкоматов. Терминалы самообслуживания являются довольно удобным способом по оплате разного рода услуг предоставляемых населению страны. Альфа банк обеспечивает обслуживание и инкассацию терминалов и банкоматов размещенных на территории вашей торговой точки.

Как заказать услугу эквайринга

Сервис Альфа банка это вам не Россельхозбанк, каждый клиент является индивидуальным и получает столько внимания сколько ему нужно. Проконсультироваться по всем возникшим вопросам можно, как онлайн так и позвонив СоІІ-центр.

Специалисты предложат вам наиболее подходящий вид услуги эквайринга и предоставят собственного менеджера.

Не нужно ходить в банк и писать кучу бумаг, вы получаете полный пакет необходимых документов и всю интересующую вас информацию не покидая рабочее место.

Прогресс не стоит на месте именно поэтому конкуренция между банками возрастает, Альфа банк максимально заботится о комфорте своих клиентов.

Тарифы для юридических лиц, условия предоставления эквайринга

Предоставление услуги эквайринга по установке банком ПОСТ терминалов проводится совершенно бесплатно. Тарифы на проведения операций при оплате всеми видами карт составляет от 1,5 до 3-х%, кроме Altyn по данным картам процентная ставка от 0,8 до 1-го%.

Индивидуальный подход к каждому клиенту означает не только качественное обслуживание, а и разработку и расчет тарифов на пользованием данной услугой.

Основные моменты которые влияют на понижение процентной ставки:

  • частота денежного оборота;
  • количество платежей за 24 часа;
  • специализация торговой точки;
  • масштабности сети магазинов.

Комиссия Альфа банка при зачислении средств на счет юридического лица

Карты Альфа банка Altyn Сбербанк России Карты других банков
% от суммы оплаты по терминалу 0.8 1.5 2,8-3

Отметим, что для постоянных клиентов Альфа банк предлагает разные программы лояльности вплоть до заключения договора партнерства между предпринимателем и банком, что позволяет привлечь клиентов, делать покупки без комиссии именно вашем магазине при оплате картой Альфа-Банка. Такое партнерство всегда позволяет получать покупателям соответственные бонусы.

В заключении, надо сказать, что эквайринг это только начало внедрения нано технологи в повседневную жизнь. Чем раньше мы привыкнем пользоваться всеми новинками, тем легче нам будет жить. Контроль своих расходов вы можете делать самостоятельно в любое удобное для вас время, для этого просто необходимо подключить услугу эквайринга на выгодных условиях Альфа-Банка. Купить что угодно, и где угодно, даже за границей позволяет интернет эквайринг.

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Ваше имя