Ежегодно растет число покупок, оплачиваемых с помощью банковских карт. Чтобы магазин (или любая другая коммерческая организация) мог принимать оплату безналичным способом, необходима установка специального оборудования (POS-терминалов) и подключение эквайринга. Эту услугу предоставляют почти все банковские учреждения, но предлагают разные условия обслуживания. В статье речь пойдет об условиях от Альфа-Банка — эквайринге и тарифах для коммерческих организаций и частных предпринимателей.

Альфа-Банк: эквайринг — тарифные планы и особенности обслуживания

Услуга эквайринга предоставляется банками компаниям и частным предпринимателям. С помощью специальных терминалов позволяет принимать к оплате карты. Это удобно для покупателей, так как им не нужно беспокоиться о наличии денег в кошельке и тратить время на снятие их в банкомате, и выгодно для продавцов, поскольку увеличивается число клиентов.

Бизнесмен или компания платит банку определенный процент от суммы каждой покупки, оплаченной безналичным способом. Суть эквайринга и его общая схема:

  1. Покупатель дает кассиру свою карту. Кассир вставляет ее в терминал либо проводит через него, касаясь магнитной лентой.
  2. Покупатель вводит PIN-код, проверяет баланс счета.
  3. Происходит списание суммы покупки. Печатается чек.
  4. Данные отправляются в систему банка, из поступившей за покупку суммы он удерживает заранее оговоренную комиссию, а остальное переводит на счет продавца.

Деньги поступают на р/с либо сразу после проведения расчетов, либо на следующий день (это указывается в заключенном договоре). Иногда устанавливается срок в несколько дней. Преимущества эквайринга очевидны:

  1. При безналичных расчетах необходимость в проведении инкассации реже, и суммы меньше.
  2. Исключается риск приема кассирами фальшивых купюр.
  3. Отмечается рост выручки в среднем на 20-30 %. Этот способ оплаты удобен для покупателей, и их количество всегда будет больше в тех магазинах и организациях, где можно расплатиться безналичным способом.
  4. Упрощается работа кассира — не нужно пересчитывать деньги, полученные от покупателя, и выдавать сдачу.

Подпишись на наш канал в Яндекс Дзен – Онлайн-касса!
Получай первым горячие новости и лайфхаки!

Альфа-Банк предлагает такие виды эквайринга:

  • торговый — использование стационарных POS-терминалов (для различных точек продаж: супермаркетов, магазинов, киосков и т. д.);
  • мобильный — применение переносных терминалов небольшого размера. Подходит для служб такси, курьерской доставки, для тех специалистов, кто выезжает на дом к клиентам (например, мастера маникюра, парикмахеры и т. п.);
  • интернет-эквайринг — вся необходимая информация вводится клиентом в платежную форму на сайте, где он заказывает товар. Подключать какое-либо оборудование не требуется. Транзакции проводятся на сервере банка.

Преимущества эквайринга от Альфа-Банка:

  • быстрое зачисление денег на счет;
  • обучение персонала, который будет работать с POS-терминалами;
  • бесплатная информационная и техническая поддержка;
  • возможность круглосуточно контролировать состояние счета и операций по нему;
  • безопасность транзакций по счету, надежная защита информации от посторонних лиц.

Кроме того, предоставляется ряд дополнительных сервисов. Можно выбрать именно те опции, которые вам нужны, и подать заявку на их подключение. Доступны:

  • платежи в мобильных приложениях;
  • отправка клиентам ссылки на платежную форму в СМС, на электронную почту или в мессенджере;
  • платежи в соцсетях;
  • валютные платежи;
  • онлайн-кредиты для покупателей, чтобы они могли немедленно совершить покупку, даже если на счете отсутствуют средства (заём покупателю выдает банк, так что продавец ничем не рискует).

Для подключения эквайринга нужно оставить заявку на сайте Альфа-Банка либо позвонить в справочную службу по тел. +7 (495) 755-58-58, и специалисты финучреждения проконсультируют вас по этому вопросу.

После подачи онлайн-заявки вам перезвонит менеджер, уточнит особенности вашей коммерческой деятельности, расскажет, какие документы подготовить.

Обычно требуются паспорт индивидуального предпринимателя или учредителя коммерческой организации, справка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП. С этими документами необходимо прийти в филиал выбранного банка для подписания договора. Весь процесс занимает в среднем от 3 до 5 дней.

Важно! Что касается частных предпринимателей, то услуга доступна только зарегистрированным ИП. Без справки из ЕГРИП договор не будет подписан.

Альфа-Банк предлагает эквайринг по разным тарифам для компаний и индивидуальных предпринимателей. Условия зависят от масштабов бизнеса, оборота, выбранного оборудования и других факторов.

Обратите внимание! Для некоторых организаций и предпринимателей (с учетом особенностей их деятельности) в условия, указанные на сайте банка, могут вноситься изменения. Это обговаривается заранее и указывается в соглашении. Точный размер платежей по эквайрингу для вашего бизнеса сможете узнать, только обратившись непосредственно в банк.

Альфа-Банк — торговый эквайринг: тарифы для юридических лиц

Банк бесплатно предоставляет в пользование нужное оборудование. Кроме платежных карт, можно проводить бесконтактную оплату с Samsung Pay, Google Pay и других мобильных платежных сервисов. Торговый эквайринг Альфа-Банка — тарифы для юридических лиц:

Читайте также:  Банкомат сбербанк в планете уфа
Средняя ежемесячная сумма транзакций с карт (руб.)
Комиссия
От 500 000 и выше 1,9 %
От 200 000 и выше 2,1 %
От 100 000 и более 1 %

Примечание: если в каком-то месяце сумма транзакций не соответствует указанному в договоре уровню (меньше него), то взимается дополнительная комиссия с каждого подключенного терминала (от 490 до 790 руб.).

Дата взимания комиссии устанавливается договором. Служба клиентской поддержки работает круглосуточно.

1. Задай вопрос нашему специалисту в конце статьи.
2. Получи подробную консультацию и полное описание нюансов!
3. Или найди уже готовый ответ в комментариях наших читателей.

Эквайринг в Альфа-Банке: тарифы для ООО при осуществлении интернет-платежей

Клиенты смогут расплачиваться самыми популярными картами — Visa и Master Card. Эквайринг Альфа-Банка: тарифы для ООО при проведении платежей через интернет:

Комиссия
Срок поступления средств на счет продавца
Первый вариант 2,4 % Один рабочий день
Второй вариант 3,5 % Сразу после совершения покупки

Отличие заключается в величине комиссии и в сроках зачисления денег: при более высокой — происходит мгновенно.

Эквайринг — возможность оплачивать покупки или услуги банковской картой через платежные терминалы, установленные банком-эквайером в торговой точке или офисе предпринимателя. Деньги при безналичной оплате между покупателем и продавцом проходят по определенной цепочке. В ней участвуют: банк-эмитент, выпустивший карту для клиента, банк-эквайер и банк-оператор, в котором у предпринимателя открыт расчетный счет.

Для приема к оплате банковских карт предпринимателю необходимо заключить договор с банком, условия обслуживания которого подходят ему больше всего. В статье мы расскажем об эквайринге от Альфа-Банка, его преимуществах, условиях и стоимости подключения. Также вы узнаете о новых выгодных предложениях, подготовленных банком для новых клиентов, и о том, что потребуется для подключения услуги безналичной оплаты.

Эквайринг Альфа: стоит ли подключать

Подключение безналичной оплаты обеспечит эффективное развитие вашего бизнеса. Эквайринг увеличивает объем продаж, так как он удобен для клиентов, предпочитающих безналичную оплату и гораздо активнее пользующихся банковскими картами, чем наличностью. Продажи могут вырасти в среднем на 20—30 %, разбег обуславливается регионом и видом деятельности.

Также к преимуществам можно отнести перечисленные ниже возможности.

  1. Активное использование безналичных денег облегчает работу кассирам и бухгалтерам, снижает затраты на инкассацию. Покупки будут оформлены гораздо быстрее, так как не потребуется пересчитывать деньги и искать сдачу.
  2. Оплата банковскими картами защитит от получения фальшивых денег, а также от их кражи из кассы.
  3. Подключение услуги дает возможность участвовать в программах лояльности банка (например, получать кешбэк или скидки) и привлекать новых покупателей.
  4. Позволяет принимать платежи любых популярных платежных систем: Visa, MasterCard, Maestro, МИР. Также доступна оплата с электронных кошельков или через систему бесконтактных платежей – Apple Pay, Android Pay, Samsung Pay.

Чем больше способов расчета, тем комфортнее покупателям оплачивать покупки.

Подпишись на наш канал в Яндекс Дзен – Онлайн-касса!
Получай первым горячие новости и лайфхаки!

Торговый эквайринг Альфа Банк: преимущества обслуживания

Торговый эквайринг позволяет принимать платежи через POS-терминалы, установленные в точке продаж. Мы уже говорили о преимуществах системы безналичной оплаты в целом, сейчас разберем конкретные моменты, которые говорят в пользу торгового эквайринга от Альфа-Банка:

  • предоставление бесплатного оборудования при соблюдении ряда условий, о которых мы расскажем ниже, поэтому вам не придется покупать терминал отдельно (вся техника оснащена модулями для считывания радиочастотных меток, что обеспечивает быструю бесконтактную оплату с карты или телефона);
  • зачисление на расчетный счет не позднее следующего рабочего дня после проведения транзакции;
  • выбор подключения к интернету (Ethernet, Wi-Fi, GSM — 2G/3G/4G);
  • бесплатная корпоративная карта VISA Альфа-Cash Лайф (при получении первой карты, за выпуск последующих плата взимается);
  • открытие счета без визита в банк (3 месяца бесплатного обслуживания при одновременной оплате за 9 месяцев);
  • бесплатные интернет-банкинг и мобильный банк для получения информации по счетам и движению денежных средств, полученных за реализацию товаров или услуг путем безналичной оплаты;
  • создание сайта под ключ для успешного развития вашего бизнеса, привлечения дополнительных клиентов и инвестиций (первая реклама на площадках партнеров банка будет бесплатной).

Что касается стоимости обслуживания, то на 13 апреля 2019 года комиссия составляет 2,1 % от суммы транзакции, если сумма ежегодного оборота на единицу техники менее 500 000 рублей (оборот безналичных средств на предприятии). Если сумма выше, процентная ставка уменьшается до 1,9 %.

При подключении первого тарифа (2,1 %) банк поставляет оборудование бесплатно только в том случае, если средний оборот на единицу техники составляет не менее 200 000 рублей. Если сумма меньше, организация берет комиссию в размере 490 рублей ежемесячно за каждый установленный POS-терминал.

Читайте также:  Что можно купить на карту халва

При подключении второго тарифа (1,9 %) оборудование будет бесплатным, если оборот безналичных средств превышает 500 000 рублей. При уменьшении суммы вам придется вносить 790 рублей ежемесячно за каждый аппарат.

Себестоимость эквайринга составляет не менее 1,5 %. Комиссионная ставка зависит от уровня вложений в технологии и разработку платформ. Также учитываются затраты на содержание серверов, осуществляющих обработку всех транзакций. Компания покрывает все эти расходы за счет комиссии на прием оплаты с банковской карты. Кроме этого при расчете процента учитывают экономическую ситуацию и изменения в законодательстве. Часть вырученных денег банк использует в качестве преференции для клиентов: на кэшбэк и выпуск бесплатных карт.

В рамках договора Альфа-Банк обязуется:

  • установить оборудование для приема пластиковых карт;
  • обучить сотрудников предприятия работе с оборудованием и порядку приема карт;
  • предоставить консультационные услуги;
  • обеспечить бесперебойную работу оборудования, его ремонт и замену;
  • своевременно производить расчеты по совершенным операциям.

Подать заявку на подключение услуги можно онлайн на сайте организации.

1. Задай вопрос нашему специалисту в конце статьи.
2. Получи подробную консультацию и полное описание нюансов!
3. Или найди уже готовый ответ в комментариях наших читателей.

Мобильный эквайринг Альфа Банк: описание услуги и процедура подключения

Мобильный эквайринг позволяет предпринимателям быстро и легко проводить оплату банковской картой с помощью мобильного телефона, планшета или ноутбука, а также значительно расширить географию продаж. Мобильный эквайринг от Альфа-Банка не привязывает продавца к конкретному магазину, а считывание карт происходит с помощью мини-терминала, подключенного к гаджету.

При этом подразумевается, что в смартфоне или планшете установлен специальный плагин. Таким образом вы можете принимать платежи даже на улице. Существует много видов бизнеса, которые предполагают дистанционное обслуживание или заключение сделки с выездом к клиенту на дом. В таком случае мобильный эквайринг поможет максимально быстро и удобно провести оплату. Речь идет о:

  • владельцах ресторанов и кафе;
  • нотариусах;
  • страховых и туристических агентствах;
  • интернет-магазинах с курьерской доставкой;
  • службах такси и доставки товаров;
  • выездной торговле (городские праздники, фестивали);
  • передвижной торговле (сезонная реализация мороженого, лимонада, кваса, продажа товаров на рынке).

Например, в случае с рестораном и кафе, мобильный эквайринг дает возможность рассчитать посетителя непосредственно за столиком, что, несомненно, повышает уровень доверия к заведению и снижает риски мошенничества (официант не уносит карту из поля зрения ее владельца).

Кроме этого, вы сэкономите деньги, которые могли бы быть потрачены на инкассацию наличности. Зачисление средств происходит на ваш расчетный счет в любом банке в течение 2 суток, при этом предприниматель обязан принимать платежи именно на расчетный счет юридического лица.

Альфа банк является одним из ведущих на банковском рынке, по показателям количества и качества предлагаемых услуг. На сегодня посредством развития интернет-магазинов и внедрение политики безналичного расчета, операции по оплате товаров и услуг проводятся непосредственно с помощью банковской карты.

Не всегда сделки имеют безопасный характер, что уменьшает доверие населения к безналичному расчету. Эквайринг от Альфа банка – новая услуга позволяющая не только проводить любые платежи, но также делает их безопасными.

Услуга эквайринга от Альфа банк, значительно облегчит жизнь предпринимателям малого бизнеса и простым гражданам. Ощутив на себе нововведение по обслуживанию клиентов, вы навсегда забудете об очередях за билетами, или при оплате любого рода коммунальных услуг или налогов.

Видео:

Особенности эквайринга в Альфа банке

Эквайринг представляет собой целый комплекс взаимосвязанного оборудования, работа которого контролируется специальными программами.

Оплата банковской картой не является новинкой среди населения, уже появилась возможность расчета картой и в сети интернет. Для проведения любых платежей клиент должен быть максимально уверен в безопасности своих средств, так как не исключено использование реквизитов карты для снятия наличных онлайн.

Только Альфа банк имеет высокий уровень системы защиты данных клиентов, и информирует вас о каждой проведенной операции, любым удобным для вас способом. Особенно эквайринг очень удобный для юридических лиц и развития их бизнеса. Наличие Пос терминалов, предполагает усовершенствование сервиса в торговой точке.

Положительные характеристики эквайринга для предпринимателей:

  • увеличение товарооборота в магазине;
  • исключение возможности получения фальшивок;
  • безопасность оплаты;
  • отказ от услуг инкассации;
  • зачисление денег проводится в течении 24-х часов;
  • возможность расчета с поставщиками через платежные системы, по безналу;
  • индивидуальный подход к клиенту банка;
  • контроль денежного оборота 24 часа в сутки;
  • совершение закупок опт и их оплата посредством интернет-банкинга;

Специалисты Альфа банка качественно и быстро оборудуют магазин, терминалами для безналичного расчета, при желании клиента и совершенно бесплатно, проведут обучающий курс для работников магазина. От банка вы получите всю необходимую информацию по доходности вашей торговой точки, что значительно облегчит составление отчета в налоговую службу и пенсионный фонд.

Читайте также:  Оплата на сайте через сбербанк

Кроме всего прочего оплатить взносы ежемесячно или ежеквартально можно при помощи эквайринга самостоятельно, даже не выходя из офиса или дома. Представляется возможность создания регулярных автоматических платежей.

Виды эквайринга и их основные характеристики и различия

Пакет услуг эквайринга для ИП и предпринимателей подразделяется на подвиды, у каждого из которых есть свои особенности и недостатки.

Различают виды эквайринга:

Не зависимо от того каким видом данной услуги вы воспользуетесь главное, что оплата пройдет вовремя и безопасно.

Торговым эквайрингом пользуются предприниматели, для получения возможности безналичного расчета для своих клиентов, владелец магазина заказывает услугу эквайринга в Альфа банке. Предварительно в банке должен быть открыт расчетный счет, зарегистрирован на юридическое лицо. После чего в торговой точке устанавливаются POS- терминалы, и покупатели могут рассчитываться картой.

Независимо от того карту какового банка УралСиб или Райффайзенбанка имеет покупатель, деньги будут переведены на расчетный счет юридического лица.

Благодаря программному обеспечению, считав QR-код на определенном товаре, вы можете незамедлительно оплатить его и получить онлайн чек для подтверждения покупки. Мобильный эквайринг является довольно молодым способом оплаты, хотя и максимально внедряется в ряд торговых точек, кафе и других сфер обслуживания.

Эквайринг и интернет

Покупки через интернет набирают все больше и больше обороты, население не только ленится ходить в магазин, а и максимально экономит свое время и деньги. Более чем в 90% интернет магазинах можно оплатить покупку с помощью эквайринга от Альфа банк. Для проведения сделки необходимо ввести реквизиты карты и подтвердить платеж.

Плюсы интернет эквайринга Альфа-Банка:

  • безопасность сделки, клиент всегда моет быть уверенным в наличие соответственного подтверждения перевода;
  • защита личных данных, при любой попытке повторного снятия денег, без ведома клиента, банк обязательно блокирует такую операцию;
  • связь с менеджерами круглосуточно, по всем вопросам касающимся оплаты и безопасности;
  • мгновенность перевода денег.

Тарифы на интернет эквайринг для частных лиц

Вид карты Альфа банка Плата за пользование эквайрингом Комиссия при оплате покупки в интернете Комиссия при переводе на сет или карту другого банка Переводы на карту Альфа банк
Платежная карта Отсутствует Не взымается 0.02
Кредитная карта Отсутствует 0.025 0.058 0.025

Но все-таки самым главным является безопасность, банк обязательно уточнит сумму перевода и вы ли эту оплату делаете.

АТМ эквайринг – предполагает операции связанны с внесением наличных денег посредством терминалов или банкоматов. Терминалы самообслуживания являются довольно удобным способом по оплате разного рода услуг предоставляемых населению страны. Альфа банк обеспечивает обслуживание и инкассацию терминалов и банкоматов размещенных на территории вашей торговой точки.

Как заказать услугу эквайринга

Сервис Альфа банка это вам не Россельхозбанк, каждый клиент является индивидуальным и получает столько внимания сколько ему нужно. Проконсультироваться по всем возникшим вопросам можно, как онлайн так и позвонив СоІІ-центр.

Специалисты предложат вам наиболее подходящий вид услуги эквайринга и предоставят собственного менеджера.

Не нужно ходить в банк и писать кучу бумаг, вы получаете полный пакет необходимых документов и всю интересующую вас информацию не покидая рабочее место.

Прогресс не стоит на месте именно поэтому конкуренция между банками возрастает, Альфа банк максимально заботится о комфорте своих клиентов.

Тарифы для юридических лиц, условия предоставления эквайринга

Предоставление услуги эквайринга по установке банком ПОСТ терминалов проводится совершенно бесплатно. Тарифы на проведения операций при оплате всеми видами карт составляет от 1,5 до 3-х%, кроме Altyn по данным картам процентная ставка от 0,8 до 1-го%.

Индивидуальный подход к каждому клиенту означает не только качественное обслуживание, а и разработку и расчет тарифов на пользованием данной услугой.

Основные моменты которые влияют на понижение процентной ставки:

  • частота денежного оборота;
  • количество платежей за 24 часа;
  • специализация торговой точки;
  • масштабности сети магазинов.

Комиссия Альфа банка при зачислении средств на счет юридического лица

Карты Альфа банка Altyn Сбербанк России Карты других банков
% от суммы оплаты по терминалу 0.8 1.5 2,8-3

Отметим, что для постоянных клиентов Альфа банк предлагает разные программы лояльности вплоть до заключения договора партнерства между предпринимателем и банком, что позволяет привлечь клиентов, делать покупки без комиссии именно вашем магазине при оплате картой Альфа-Банка. Такое партнерство всегда позволяет получать покупателям соответственные бонусы.

В заключении, надо сказать, что эквайринг это только начало внедрения нано технологи в повседневную жизнь. Чем раньше мы привыкнем пользоваться всеми новинками, тем легче нам будет жить. Контроль своих расходов вы можете делать самостоятельно в любое удобное для вас время, для этого просто необходимо подключить услугу эквайринга на выгодных условиях Альфа-Банка. Купить что угодно, и где угодно, даже за границей позволяет интернет эквайринг.

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Ваше имя