Яндекс банковская карта тарифы

Активные пользователи интернета уже знакомы с такими системами расчета, как WebMoney, QIWI и Яндекс.Деньги. Они позволяют получать заработную плату, оплачивать товары и услуги, производить переводы с помощью электронного кошелька. Но, кроме этого, появилась возможность привязать к нему пластиковые и виртуальные платежные средства для расчетов офлайн. Карта Яндекс Деньги – одна из них.

В 2015 г. Яндекс.Деньги стали эмитентом MasterCard. И начали выпускать собственные дебетовые банковские карты. Поэтому вопрос о том, какой банк обслуживает карточки Яндекс.Деньги, сегодня не актуален. До этого времени партнером был Тинькофф Банк.

Следует обратить внимание на одну особенность. Ранее карты выпускались в статусе Gold, а теперь – в статусе World. Он считается выше, потому что держателям стали доступны привилегии от партнерских компаний.

Типы платежных средств

Яндекс.Деньги выпускают 2 типа платежных средств:

1. Виртуальные – это бесплатные карты, с помощью которых можно оплачивать товары и услуги на любых сайтах в интернете.
2. Пластиковые – карты, которые позволяют осуществлять не только безналичные расчеты, но и снимать наличные в банкоматах.

Объединяет эти карты одно – они привязаны к электронному кошельку. В этом состоит и главное отличие от дебетовых карточек банков – они привязаны к банковскому счету.

Давайте посмотрим, где могут использоваться виртуальные, а где пластиковые карты.

Вид операции	Виртуальная	Пластиковая
Платежи в интернете	+	+
Снятие наличных	—	+
Платежи в офлайне	—	+

Кроме этого, пластиковая карточка выпускается двух видов:

1. Моментальная (без имени владельца на лицевой стороне).
2. Именная.

Все пластиковые платежные средства Яндекс.Деньги оснащены бесконтактной системой платежа PayPass, которая позволяет расплачиваться за покупки простым прикосновением к терминалу.

Отличаются они стоимостью годового обслуживания. Чуть ниже я проведу сравнительный анализ тарифов и условий пользования виртуальной и пластиковой карточками. Но сначала расскажу, как их оформить.

Как заказать и получить карту Яндекс.Деньги?

Виртуальная карточка оформляется за считанные секунды на сайте Яндекс Деньги при условии наличия электронного кошелька. Пластиковая требует прохождения более длительной процедуры. Однако и она не займет времени больше, чем пара минут:

1. Необходимо заполнить ФИО и домашний адрес.
2. Оплатить 200 руб. (стоимость обслуживания за 3 года).

Максимум через 5 дней придет извещение на электронную почту, что платежное средство готово и отправилось к адресату. Там же будет указан трек-номер для отслеживания.

На популярный вопрос: “Можно ли получить карту бесплатно?” Отвечаем: “Да, можно, но только виртуальную”. Пару лет назад были акции, по которым платежные средства выдавали за символическую цену в 1 руб. Сегодня таких нет.

Два варианта получения:

1. По почте. На указанный при оформлении адрес придет извещение о поступлении письма с готовой карточкой.
2. Если вы – житель Москвы, то карту может доставить курьер. Стоимость ее возрастет ровно в 2 раза и станет 400 руб.

Обратите внимание, что неименной пластик можно самостоятельно забрать из офиса в Москве, Санкт-Петербурге или Нижнем Новгороде.

После получения карточки ее необходимо активировать. На сайте есть страница для активации, ссылку на нее можно найти в конверте, в котором придет ваша карта.

1. Введите номер карточки.
2. Придумайте пин-код (4 цифры).
3. Придумайте кодовое слово.

Процедура займет несколько секунд. Все, платежное средство готово к работе.

Карта Яндекс.Деньги: как пользоваться

Пополнение без комиссии

Баланс электронного кошелька и карты – одно и то же. Если вы пополняете карточку на определенную сумму, на эту же сумму пополняется и ваш кошелек. И наоборот. Как узнать баланс? Это легко сделать на сайте или в мобильном приложении. Там же указан номер электронного кошелька и его статус.

Яндекс.Деньги предлагает много способов пополнения карточки. Это можно сделать с банковских карт, баланса мобильного телефона, наличными, через системы переводов (Юнистрим, Почта России, Город, CONTACT) и т. д. Но нас интересуют бесплатные варианты:

• в салонах “Евросеть” и “Связной”,
• в банкоматах Сбербанка,
• через интернет-банк “Сбербанк Онлайн” или “Альфа-Клик”.

Может ли юридическое лицо перечислить деньги на карточку Яндекс.Деньги? Да, конечно. Сразу возникает следующий вопрос. Как узнать банковские реквизиты? На странице Яндекс.Деньги выберите вкладку “Пополнить”, затем “Банковский перевод”. Там и найдете реквизиты для зачисления средств от юридического лица.

Как и где снять деньги?

Снимать наличные с карточки Яндекс.Деньги можно в любом банкомате в России или за границей. Это не смогут сделать владельцы виртуальной карточки, по пластиковой – запретов нет. Но есть ограничения по сумме и комиссии за снятие. Подробный расклад по цифрам я дам в таблице с тарифами и условиями.

Независимо от банка, комиссия составит 3 % от суммы, но не менее 100 руб. Например, снимая 1 000 руб., вы заплатите 100 руб. А с суммы в 4 000 руб. комиссия составит 120 руб.

Настраиваем: что можно и что нельзя

Яндекс.Деньги дает возможность воспользоваться очень удобной, на мой взгляд, функцией – настроить условия пользования картой. Что мы можем сделать в настройках:

• Сменить пин-код и посмотреть кодовое слово. Пин-код нужен при оплате товаров и услуг, когда вы вставляете карточку в платежный терминал, или при снятии наличных в банкомате. Вы можете его менять каждый день. Кодовое слово пригодится при обращении в службу поддержки.
• Ввести ограничения (на снятие наличных, платежи в интернете, отправление переводов).

Делать это можно столько раз, сколько потребуется. Например, если вы не собираетесь снимать наличные, отключите такую возможность. Изменилась ситуация, и срочно потребовались деньги? Снова включите функцию. Это будет сделано моментально.

• Сообщить о ближайшей поездке за границу, чтобы защитить карточку от возможной блокировки. Система безопасности в случае возникновения сомнений в том, что это вы расплачиваетесь за границей, может ее отключить.
• Заблокировать карту или закрыть ее.

Удобная функция изменения настроек для тех, кто пользуется карточкой только в исключительных случаях. Таким образом мы можем дополнительно защититься не только от мошенников, но и от самих себя.

Контроль за операциями

Яндекс.Деньги предлагает 3 способа контроля за операциями, которые проходят через ваше платежное средство:

1. Мобильное приложение можно скачать бесплатно в Google Play или App Store.
2. Информирование от сервиса на электронную почту (бесплатно на адрес, указанный в настройках).
3. СМС-оповещение (50 руб. в месяц, подписка на 6 месяцев – 200 руб., на 1 год – 350 руб.)

Информирование легко настраивается на сайте. Вот как это выглядит.

На мой взгляд, нет необходимости подключать СМС-информирование. Достаточно электронной почты и push-уведомлений от мобильного приложения. А то, что следить за операциями надо регулярно – это неоспоримый факт. Представьте, что вашей карточкой воспользовался мошенник. Вы моментально узнаете об этом и заблокируете ее.

Тарифы и условия

Какова же стоимость обслуживания и условия пользования картами Яндекс Деньги? Тарифы зависят от того, какой кошелек у вас открыт:

Как создать кошелек Яндекс Деньги и пройти идентификацию, мы писали в предыдущей статье, поэтому останавливаться на этом не будем, а сразу перейдем к тарифам и условиям.

Тарифы и условия	Виртуальная карта	Пластиковая карта
Годовое обслуживание	Бесплатно

100 руб. за 3 года (моментальная)

200 руб. (именная)

Комиссия за платежи Нет Нет Снятие наличных Не предусмотрено 3 % от суммы, но не менее 100 руб. Переводы на другую карту или электронные кошельки 3 % от суммы, но не менее 100 руб. 3 % от суммы, но не менее 100 руб. Конвертация в другую валюту По курсу MasterCard + 2,5 % По курсу MasterCard + 2,5 % Ограничения на снятие наличных Карта в анонимном кошельке Недоступно

5 000 руб. в сутки
40 000 руб. в месяц

Карта в именном кошельке Недоступно

5 000 руб. в сутки
40 000 руб. в месяц

Карта в идентифицированном кошельке Недоступно

100 000 руб. за одно снятие
500 000 руб. в сутки
1 300 000 руб. в месяц

Ограничения на платежи Карта в анонимном кошельке

15 000 руб. за один платеж
40 000 руб. в месяц

Карта в именном кошельке

60 000 руб. за один платеж
200 000 руб. в месяц

Карта в идентифицированном кошельке

250 000 руб. за один платеж
3 000 000 руб. в месяц

Ограничения при переводах с карты на карту Карта в анонимном кошельке Недоступно Карта в именном кошельке

15 000 руб. за один платеж
200 000 руб. в месяц

Карта в идентифицированном кошельке

250 000 руб. за один платеж
600 000 руб. в месяц

Максимальная сумма, которую можно хранить на карте Карта в анонимном кошельке 15 000 руб. Карта в именном кошельке 60 000 руб. Карта в идентифицированном кошельке 500 000 руб.

При анализе материалов для статьи выяснилась одна любопытная деталь. Намного выгоднее оплачивать покупки в европейских странах в евро, а не в рублях. Несмотря на то, что карта рублевая. Ошибкой многих путешественников является то, что они в банкомате или при вопросе кассира выбирают родную валюту. В результате имеют комиссию за несколько конвертаций.

Достоинства и недостатки

Карта Яндекс.Деньги по отзывам пользователей и моему собственному опыту заслуживает внимания. Люди, имеющие постоянный источник дохода в интернете, по достоинству оценят преимущества пластика. Я проанализировала свой список плюсов и минусов, скорректировала его по отзывам других клиентов. Вот, что получилось.

1. Небольшая сумма годового обслуживания (всего 200 руб. за 3 года).
2. Возможность самостоятельно настраивать ограничения.
3. Бесконтактная система платежей.
4. Возможность менять пин-код.
5. Оплата телефона, интернета и некоторых других услуг без комиссии.

1. Небольшое количество офисов (только в Москве, Санкт-Петербурге и Нижнем Новгороде).
2. Высокая комиссия при выводе наличных.
3. Нет собственных банкоматов.
4. Затратная по времени процедура идентификации электронного кошелька, если хотите иметь лучшие тарифы и условия по карточке.

Заключение

Многие клиенты отмечают, что картой удобно пользоваться, если работаете в интернете и получаете деньги на Яндекс.Кошелек. Это хороший вариант дебетовой карточки. Как фрилансер, я могу это подтвердить. В качестве главного недостатка большинство указывают на высокую комиссию при снятии наличных. И это тоже верно. Для снятия наличных не лишним будет иметь еще парочку карточек.

Среди читателей блога есть фрилансеры? Что думаете о пластике от Яндекс.Деньги?

Если вам периодически приходится иметь дело с электронным кошельком системы Яндекс.Деньги – наверняка вы уже задумывались об удобстве вывода средств через банковскую карту. Электронная система предоставляет такую возможность, о которой мы расскажем сегодня в деталях.

Яндекс: банковская карта

Снятие наличных через банкомат – это главная причина, по которой пользователям интересна карта. Однако, данный продукт может порадовать и другими интересными особенностями:

• Бесплатное обслуживание 3 года;
• Карта премиум-класса;
• Встроена технология PayPass (оплата в одно касание).

Попробуйте найти на рынке подобное предложение, и вы поймете, что карта действительно уникальна. С бесплатным обслуживанием вы сможете получить только «одноразовые» noname и максимум – «Социальную».

Яндекс карту можно использовать в привычном ключе: снимать наличку, расплачиваться в магазинах, платить за услуги. При этом деньги будут списываться напрямую с вашего счета в системе Яндекс: вам не нужно специально пополнять карту, чтобы её воспользоваться.

Кем выпускается Яндекс карта?

«Тинькофф» и MasterCard в дуэте эмитируют карты для платежной системы Яндекс. Деньги. Многие, услышав имя популярного банка подумают, что Яндекс – это кредитная карта, но спешим вас разочаровать (а может наоборот – обрадовать): карточка не имеет кредитного лимита, является обычной дебетовой.

Банковская карта Яндекс денег: тарифы

• Обслуживание карты бесплатное на протяжение 3-х лет.
• Выпуск именного пластика – 149 рублей;
• Доставка 99 рублей по России;
• Оплата безналом – без комиссии;
• Снятие наличных – 3%+15 рублей, не менее 100 р. (единственный минус, который имеет Банковская карта Яндекс – денег снять без комиссии не получится).

Как заказать?

В личном кабинете необходимо заполнить анкету и оплатить (можно прямо с кошелька) комиссию за выпуск и доставку.

Внимание: запомните кодовое слово! Оно пригодится вам для создания пин кода!

Сроки

Сама карта выпускается очень быстро – спасибо банку Тинькофф, который славится действительно хорошей скоростью обслуживания. Но есть ещё один посредник в схеме получения пластика – Почта России. «Благодаря» ей, вы получите карту через 3-4 дня, если живете в Москве, 6 дней – в Подмосковье и до 14 дней она будет идти в регионы.

Каждая карта сопровождается трек-кодом, по которому вы сможете отследить: где в данный момент находится ваша карточка и примерно посчитать, как скоро вы её получите.

Получаем карту – что дальше?

Получив заказное письмо, вы вскрываете конверт, в котором обнаруживаете заветный пластик с кучей полезной макулатуры – тарифы, договор, рекламки и прочее.

Так как карта не выдавалась вам лично в руки, и ей теоретически мог бы завладеть кто то ещё – используется система безопасности в виде активации и создания пин кода.

Для этого вы звоните в контактный центр и называете кодовое слово, указанное при оформлении заявки. Отныне ваша карта активна и вы можете пользоваться ей, как пожелаете. Но, так как комиссия за снятие всё же немаленькая, выгоднее производить платежи в интернете, в магазинах и на сайтах, принимающих оплату картами за услуги.

К слову, если вы хотите выводить деньги с Яндекс на карту для прочих целей, кроме обналичивания – вам подойдет и виртуальная банковская карта Яндекс деньги.

Многие используют электронные кошельки или виртуальные карты для проведения некоторых операций. К ним можно привязать банковские карты, но есть и альтернативные предложения от них. Сегодня мы рассмотрим, что из себя представляет дебетовая карта Яндекс.Деньги и каковы условия ее использования.

Дебетовая карта Яндекс.Деньги

Дебетовая карта Яндекс.Деньги выступает заменой карточки и не имеет физического исполнения. Клиенту отображаются реквизиты, по которым он может проводить операции онлайн. Секретные данные по ней поступают клиенту в СМС.

Условия пользования дебетовой картой Яндекс.Деньги

Особенностью ее выступает скорость оформления. Заказать можно на официальном сайте и после отправки заявки, практически мгновенно можно получить реквизиты и использовать продукт по назначению. Платы за обслуживание не взимается. Действует он 1 год. За переводы взимается 15 рублей и 3%. Платежи осуществляются бесплатно. Дебетовая карта Яндекс.Деньги имеет лимиты, аналогичные вашему электронному кошельку.

Виды карт и лимиты

Яндекс.Деньги предлагает три разновидности пластиковых дебетовых карт, с отличием по стоимости обслуживания лимиту на снятие наличных:

• Моментальная: 20 рублей в месяц за обслуживание;лимит – 5000 рублей в сутки и 40000 рублей в месяц;
• Обычная, с указанием ФИО: 199 рублей за 3 года; лимит – 5000 рублей в сутки и 40000 рублей в месяц;
• Карта с бонусами Связного-Клуба -499 рублей за 3 года; лимит – 500000 рублей в сутки и 1300000 рублей в месяц.

Сервис электронных платежей Яндекс.Деньги предлагает не только виртуальную карту, но и пластиковую дебетовую карту

Как заказать карту

Дебетовую карту Яндекс.Деньги, как и виртуальную карту, можно заказать только на сайте компании, наделена функциями пластика международного формата и обслуживается системой МастерКард. Карточка имеет общий баланс с вашим электронным кошельком, а потому переводить между ними деньги, как в случае привязки иного продукта, не требуется. Это также позволяет пополнять кошелек без комиссии, т.е. переводить деньги на данный пластик.

Возможности дебетовой Яндекс карты состоят в следующем:

• Платежи в сети интернет;
• Оплата в магазинах, ресторанах, кинотеатрах;
• Оплата за границей;
• Снятие наличных через банкоматы, в отличии от виртуальной карты Яндекс.Деньги.

Тарифы на обслуживание

Этот банковский продукт выгоднее использовать для безналичных операций, потому как дебетовая карта Яндекс.Деньги имеет такие комиссии и тарифы:

• При оплате в розничных точках: бесплатно, но если у продавца код МСС (как у снятия наличных), то комиссия взимается по тарифу за снятие;
• Конвертация в иную валюту: по курсу МастерКард и 2%;
• Пополнение с иной карточки: 0,5-2%.

Комиссия за снятие наличных

Дебетовая карта Яндекс.Деньги предполагает комиссию за снятие наличных весьма значительную – 3% и 15 рублей (минимально 100 рублей), а уточнение остатка посредством банкомата выступает бесплатным. Аналогичные комиссии взимаются и за переводы на иные карты.

За платежи в сторону компаний, на счета юр. лиц и государственных услуг взимается комиссия 1-2%. За пополнение телефона – 3 рубля, если это происходит не в рамках услуги Автоплатеж.

СМС-информирование в первый месяц происходит бесплатно, а далее нужно оплачивать по 20 рублей в месяц.