Межбанковская система SWIFT с высокой точностью и минимальной комиссией осуществляет переводы, оплату счетов. Для отправки платежа потребуется точное указание реквизитов счета, получателя. Ввиду того, что в каждой транзакции может быть задействовано несколько посреднических структур, некорректные реквизиты могут привести к тому, что деньги зависают в системе на счету какого-либо банка-корреспондента.

Как расшифровывается SWIFT?

С помощью системы SWIFT организации и частные лица могут переводить друг другу деньги в любой требуемой валюте на выгодных и комфортных условиях.

Созданная в 1973 году, система СВИФТ объединила большое количество ведущих банков Америки и Европы. Число финансовых организаций, задействованных в системе СВИФТ на этапе создания, сразу превысило две сотни банков. Целью объединения в единую платежную систему послужило желание быстро и безопасно передавать средства от одного банка другому вне зависимости от границ между странами и других препятствий.

Головная организация размещена в Бельгии, а число входящих организаций уже более 10 тысяч. Система позволяет обслуживать клиентов в 220 странах мира, т. е. практически без ограничений. Ежедневно совершаются миллионы транзакций – переводов, платежей. Услуги системы востребованы среди брокеров, депозитариев, бирж.

Аббревиатура SWIFT расшифровывается как «Сообщество финансовых межбанковских всемирных телекоммуникаций». СВИФТ предполагает возможность быстрой доставки средств и обмен финансовой информацией между различными странами и организациями.

Для работы со СВИФТ-системой важно знать код банка согласно принятой международной классификации. Аналогом значения в РФ служит БИК банка. Работа в системе предполагает массу возможностей для клиентов, гарантируя финансовую защиту и высокий уровень безопасности.

Особенности работы SWIFT-системы

СВИФТ предполагает возможность перевода средств между всеми банковскими структурами, которые входят в сообщество.

Любая категория лиц может воспользоваться услугами системы:

  • организации;
  • частные лица;
  • индивидуальные предприниматели.

Главное условие для успешной транзакции – правильно указать СВИФТ-код банка, в котором будут получены средства, а также вхождение банков отправителей и получателей в данное международное сообщество.

Не обязательно открывать счета для выполнения перевода денег, операция производится через транзитные счета участников системы.

К особенностям услуги относится более длительный срок исполнения перевода и меньшая плата по сравнению с мгновенными переводами Western Union или Contact. На выполнение одной операции может уйти до 1 недели. Минимальный срок исполнения – 1 сутки или в тот же день, если транзакция проходит через корсчет ведущих финансовых организаций мирового значения.

К основным условиям денежного перевода в СВИФТ-системе относят:

  1. Низкий тариф. Услуга осуществляется с взиманием определенной комиссии. В различных обстоятельствах сумма, вычитаемая из переводимых средств, составляет 10-20 долларов за 1 операцию. К получателю средства приходят уже с вычетом фиксированной суммы.
  2. Денежная единица расчета. Наиболее востребованы платежи в самой распространенной валюте – USD или EUR.
  3. Ограничение по операциям. Каждое государство устанавливает собственные лимиты по перечислениям, фиксируя их на законодательном уровне. При использовании счета лимит на отправку, как правило, выше, чем при операции без открытого счета.

Общие правила работы со СВИФТ

Работа с системой требует соблюдения определенных правил:

  1. Международная система требует заполнения реквизитов на английском языке. Получить их можно у получателя. Рекомендуется отправка сканкопии с реквизитами СВИФТ-платежа, чтобы исключить некорректное введение данных.
  2. Предусмотрена отправка с собственного счета или простое перечисление по реквизитам без использования счета. Тариф за перевод без счета зачастую выше обычного. Если перечисления происходят часто и на регулярной основе, рекомендуется открыть счет, экономя на оплате тарифа.

Для совершения операций потребуется владение точной информацией о реквизитах в СВИФТ-системе:

  • наименование банка и его СВИФТ-код;
  • наименование банка-корреспондента (если есть) и СВИФТ-код;
  • счет, на который должно быть поступление, а также транзитный счет (при отсутствии счета у получателя);
  • точные сведения о лице, получающем средства (без использования счета указывают не только Ф. И. О., но и данные основного документа, идентифицирующего личность получателя).

Тарифы и сроки

Не существует единых тарифных сеток по обслуживанию в системе SWIFT через различные банковские структуры. Каждая организация, входящая в международное сообщество, устанавливает индивидуальные расценки на услуги.

Наиболее частым вариантом является двусторонняя оплата услуги – при отправке и получении денег. Однако даже итоговая цифра оплаты существенно ниже, чем комиссия по мгновенным переводам других платежных систем. Низкие тарифы, большие суммы, потребность оформления операции в банке, наличие минимального фиксированного сбора (не меньше 10 долларов) являются причинами того, что СВИФТ-система чаще применяется для крупных перечислений (не меньше тысячи долларов США). В иных ситуациях оценить преимущества перевода СВИФТ будет сложно – мгновенные денежные переводы более удобны для небольших сумм.

Читайте также:  Взять ипотеку на комнату в спб

При отправке средств через российские банки комиссию уплачивает отправитель:

  • ВТБ 24 предполагает оплату в размере 1,5% от общей суммы перечисления, но не менее 15 у. е. (тип валюты зависит от основного перевода) и не более 350 у. е.;
  • Сбербанк снимает до 1% за услугу перевода в долларах (не менее 15 и не более 200 долларов США);
  • рублевые переводы Сбербанка происходят с взиманием до 2% (в диапазоне от 50 до 1 500 рублей за операцию);
  • в Открытии взимается до 1% от суммы, но не меньше 30 у. е. в иностранной валюте. Максимальный сбор банка составляет не боле 200 долларов США или евро.

На доставку денежных средств до получателя с использованием СВИФТ-системы уходит около суток. Минимальный срок на исполнение заявки – в течение одного дня. Максимальный срок – 3-7 дней. Скорость исполнения перевода зависит от обстоятельств – с применением расчетного счета или без него.

Алгоритм отправки

Если возникла потребность в перечислении через международную платежную систему, отправителю следует придерживаться определенной схемы, как перевести деньги:

  1. Явиться в отделение банка, входящего в число участников SWIFT. Подавляющее большинство российских кредитных учреждений включены в список участников.
  2. Сообщить операционисту детали перевода (зависят от того, производится ли платеж с текущего счета или транзакция осуществляется без него).
  3. Предъявить сотруднику банка свой гражданский паспорт, а также передать реквизиты СВИФТ-перевода.
  4. Оформить заявление на выполнение перевода на бланке организации установленной формы.
  5. Требуемая сумма вносится через кассу банка с удержанием комиссии за обслуживание.

Ввиду отсутствия ограничений более часто граждане пользуются вариантами СВИФТ-перевода со счета отправителя: по ним взимается меньший тариф, а ограничений по суммам практически нет.

Получение средств

Не стоит спешить за получением денег сразу после отправки. Для начала необходимо проверить, пришли ли средства на счет получателя или на транзитный счет. Данную информацию получают по телефону у специалиста отделения банка. При подключении интернет-банка сведения можно найти в личном кабинете удаленно, без дополнительного посещения отделения.

Получение средств происходит в следующей последовательности:

  1. Посетить отделение финансового учреждения, на счет в котором должен прийти перевод. Если деньги отправлены без использования конкретного счета, можно выбрать любое отделение банка.
  2. Операционисту предъявляют паспорт и снимают средства со счета либо получают их без использования счета.
  3. Если комиссия не была списана автоматически до получения, она подлежит уплате в официальной валюте, действующей в стране получения.
  4. Переведенные средства получают в той валюте, в которой они были отправлены, однако по желанию их можно обменять по текущему курсу, установленному в банке на момент обращения.

Если сумма перевода достаточно велика, требуется заранее заказать ее получение, чтобы в кассе было достаточно средств.

Преимущества и недостатки

Использование международной SWIFT-системы имеет свои положительные и отрицательные стороны. К достоинствам СВИФТ-переводов относят:

  1. Обеспечение высокого уровня безопасности при переводе денежных средств между государствами.
  2. Высокая скорость обработки поручения клиента.
  3. Широкий диапазон сумм, которые могут быть переведены между странами.
  4. Доступность расчетов в любом виде валют.
  5. Минимальная стоимость услуги.
  6. Получение переводов практически в любом уголке планеты – везде, где есть банки.
  7. Финансовая защита предполагает полную компенсацию убытков, если при совершении операции возникнет сбой системы.

При использовании СВИФТ-системы могут возникнуть и негативные моменты. В отдельных случаях перевод выполняется достаточно долго, до 5-7 дней. Кроме того, из-за вовлечения в процесс нескольких банков-участников может возникнуть какая-либо ошибка.

Переводы СВИФТ являются оптимальным вариантом перечисления средств за рубеж с минимальными затратами на услуги банка. Если планируется регулярная отправка и получение денег между иностранными государствами, рекомендуется иметь открытый счет. Это снизит расходы на комиссию и увеличит скорость обработки перевода.

Перевод SWIFT считается одним из самых надежных способов отправить деньги за границу или получить средства в Украине

Перевод SWIFT: как отправить и как получить? Фото: growtocart.com

Перевод Свифт — проверенный способ выслать деньги практически в любую страну мира. Этот формат переводов пользуется популярностью благодаря относительно небольшой комиссии (на крупные суммы). В этой статье мы рассмотрим, как отправить деньги за рубеж, находясь в Украине. Как получить перевод из-за границы и чем этот формат отправки средств отличается от услуг конкурентов.

ТОП-3 вопроса про SWIFT перевод:

1. Что такое SWIFT перевод

Это способ перевода средств между банковскими счетами в разных финучреждениях. Оправить средства через SWIFT можно практически во все страны мира

2. Сколько идет Свифт перевод

Обычно на переводы в системе SWIFT уходит от 3 до 5 рабочих дней.

3. Сколько стоит SWIFT перевод

Крупнейшие банковские учреждения Украины предлагают перевести средства по тарифу 0,2-1,5% от суммы (но не менее 15-50 долларов, в зависимости от банка). Поэтому переводы SWIFT скорее заинтересуют тех клиентов, которые переводят крупные суммы. Ведь мелкие транзакции выгоднее совершать через сервисы типа MoneyGram.

Читайте также:  Римского корсакова 47 на карте
Банк Тариф на отправку Тариф на получение
ПриватБанк 0,5% от суммы min 5 грн., не более 500 USD + 12 USD в грн.по курсу НБУ. Зачисление: На Интернет-карту, Карту “Универсальная” и текущий счет физического лица — без комиссии
На Карту для выплат — 0,5% от суммы зачисленияСнятие: С Карты “Универсальная” и текущего счета физического лица — 1% от суммы снятия
С Карты для выплат — без комиссии
Альфа-Банк Открытие текущего счета — не тарифицируется
Отправка Перевода — 1%, min 25,00 y.e., max 1000,00 y.e.
Открытие текущего счета- не тарифицируется
Зачисление на текущий счет- не тарифицируется
Снятие с текущего счета UAH, USD, EUR, RUB — 1%
ПУМБ Комиссия за перевод 1,5%

Минимальная комиссия 30 USD

Зачисление: бесплатно; снятие: 1%, 2% в RUB Снятие: 2 USD по курсу НБУ для всех валют, кроме RUB Райффайзен Банк Аваль Для перевода в USD — 0,75% от суммы, но не менее 20 USD и не более 500 USD;
Для перевода в EUR — 0,75% от суммы, но не менее 20 EUR, и не более 400 EUR; Зачисление: бесплатно

снятие: 1%

Как отправить перевод SWIFT из Украины?

Вопрос, как перевести деньги за рубеж с помощью SWIFT, может заинтересовать тех, кто хочет внести средства за услугу, которая предоставляется за рубежом (например, образование, лечение) или просто сделать частный перевод физическому лицу. Основное требования к таким платежам — отсутствие признаков предпринимательской деятельности, в том числе и торговой.

Чтобы сделать SWIFT-платеж в иностранной валюте, нужно иметь на руках базовые документы. Это украинский паспорт или другое удостоверение его заменяющее для резидентов Украины. И национальный паспорт и удостоверение на ПМЖ в Украине для выходцев из других стран.

Перевод SWIFT: реквизиты для отправки платежа

  • название банка
  • SWIFT-код банка
  • номер счета (или IBAN)
  • наименование перевода SWIFT — ФИО, резиденство получателя
  • назначение платежа (цель платежа, номер счета-фактуры).

Важно учитывать, что если оплата предназначается юрлицу-нерезиденту, отправителю стоит указать название продукта или сервиса, ввести номер и дату счета/контракта, на основе которого будет предоставляться услуга. Перевод можно сделать в кассе финучреждения или оформить в своем онлайн-банке.

Как убедиться, что перевод SWIFT отправлен?

В процессе формирования Свифт платежа, клиенту предложат указать электронную почту. После операции на нее придет SWIFT-протокол, подтверждающий успешную отправку SWIFT-платежа. Также уточнить статус перевода можно у менеджера по горячей телефонной линии банка.

Как получить перевод SWIFT из-за границы

Если ваши родственники, знакомые, или партнеры, которые находятся за границей, захотят отправить средства в Украину, они смогут воспользоваться системой SWIFT. Чтобы отправить свифт-перевод из-за рубежа в Украину, нужно знать платежные реквизиты получателя. А также убедиться, что у него есть валютная банковская карточка или текущий счет. А валюта, в которой инициирован перевод, совпадает с валютой, в которой получатель будет выводить средства.

Перевод SWIFT из-за границы

Как узнать свои реквизиты для Свифт-перевода?

Есть несколько вариантов узнать свои реквизиты:

  • в онлайн-банкинге. Например, SWIFT перевод ПриватБанк предлагает оформить в Приват24, зайдя в меню «Все услуги» — «Инфо» — «Мои реквизиты» — «SWIF-платежом»
  • в мобильном приложении. Например, в monobank нужно зайти в меню «Пополнить карту» — «SWIFT» — Выбрать валюту
  • терминал саообслуживания
  • онлайн-чат с оператором
  • отделение банка

Как обозначить назначение перевода?

Передать отправителю реквизиты своего счета недостаточно. Нужно убедиться, что он правильно укажет назначение средств. Ведь это важное требование для успешного перечисления SWIFT-перевода в Украину.

Итак, если деньги отправляет физлицо, подойдет один из этих вариантов:

  • частный перевод родственнику
  • перевод на личный счет
  • помощь родственникам

Если средства высылает юрлицо (например, работодатель) можно указать следующее:

Как получить деньги?

Получение перевода Свифт возможно в банке, где у клиента открыт текущий счет или онлайн — если валюта отправления средств и валюта счета получателя совпадают, перевод будет зачислен автоматически.

Напомним, SWIFT перевод из России в Украину — один из немногих способов пересылать большие суммы между государствами после введения санкций в отношении российских платежных систем. Подробнее о других способах читайте в статье Как перевести деньги из России в Украину.

Денежные переводы SWIFT дают возможность быстрого перечисления международных платежей. Эта система отличается от других систем международных денежных перечислений удобством для клиентов, отсутствием многих ограничений, присущих другим системам, и сравнительно невысокими тарифами.

Как сделать денежный перевод за границу через систему SWIFT и в чем выгоды ее использования?

Преимущества системы SWIFT

Одним из бесспорных плюсов международных платежей SWIFT стала их доступность в большом количестве зарубежных стран и сотрудничество с большинством банков. Ввиду того, что система задействует банки-корреспонденты, отправить и получить перевод СВИФТ можно даже в том банке, который не сотрудничает с системой напрямую. Другие положительные стороны данной системы:

  • точность доставки перевода – денежные средства поступают адресно на указанный счет;
  • безопасность – система надежно хранит конфиденциальные данные клиентов;
  • гарантия своевременной доставки средств;
  • отсутствие предельных сумм для отправки (но есть необходимость согласования с валютным законодательством);
  • широкий выбор валют;
  • возможность отправки перевода на счета физлиц и юрлиц;
  • умеренные комиссии при пересылке больших денежных сумм.
Читайте также:  Кредит на полгода без процентов

Что такое СВИФТ-платеж?

СВИФТ-платеж – это международное перечисление денежных средств между банками, физическими и юридическими лицами через систему SWIFT. Участниками данной системы на данный момент являются более 10 тысяч финансовых корпораций из 210 стран. Это дает возможность быстрой отправки международных платежей в различных валютах в большинство развитых стран мира.

Система СВИФТ подходит для отправки перевода в таких случаях:

  1. Направление крупной суммы за рубеж с минимизацией потерь на комиссионных.
  2. Оплата крупных покупок за рубежом.
  3. Оплата услуг иностранных компаний;
  4. Перечисление крупной суммы денег частным лицам в других целях.

Что такое SWIFT-перевод и как он перечисляется? Каждый банк в этой системе имеет свой уникальный SWIFT-код. При отправке платежа денежные средства зачисляются непосредственно на счет лица, которому они предназначаются. У отправителя есть возможность выбрать валюту зачисления перевода, независимо от того, в какой валюте производится отправка.

Перевод может проходить через банк-корреспондент – крупный мировой банк, который отправляет средства на счет конечного получателя в банке, не подключенном к системе СВИФТ. В этом случае приходится оплатить дополнительную комиссию банка-корреспондента.

Как перевести средства за границу?

Чтобы перевести денежные средства за границу, отправителю необходимо знать полные SWIFT-реквизиты физического или юридического лица, которому отправляется перевод. В реквизиты входят:

  • название банка получателя;
  • его код в системе SWIFT;
  • название и SWIFT-код банка-корреспондента, если он будет задействован для перевода средств;
  • номер счета получателя (либо номер транзитного банковского счета);
  • имя и фамилия получателя (при отсутствии счета необходимо указывать его паспортные данные).

Реквизиты в системе SWIFT необходимо указывать на английском языке. Получатель может запросить их в банке, в котором он обслуживается, и передать отправителю во избежание ошибок.

При оформлении перевода отправителю необходимо предоставить:

  • удостоверение личности;
  • реквизиты банка получателя;
  • заявление на отправку перевода с указанием данных получателя;
  • текущий счет в банке, в котором происходит отправка.

Открытие текущего счета не является обязательным, но его отсутствие сказывается на комиссии за перевод, поэтому для неоднократной отправки платежей выгоднее открыть текущий счет, с которого перечислять средства в дальнейшем.

При необходимости банки, из которых отправляется SWIFT-платеж, могут запрашивать документы о легальности перевода. Это могут быть договора о предоставлении услуг, контракты с компаниями, счета-фактуры, подтверждения родства с получателем и т.д.

Как получать денежные переводы SWIFT в Украине?

Срок доставки банковского перевода по системе составляет от 1 до 3, иногда до 5 банковских дней. Чтобы получить СВИФТ-платеж, получателю достаточно только передать свои точные реквизиты отправителю и в обозначенный срок деньги будут на счету. При получении платежа нужно учесть комиссии: самой системы, банка-корреспондента, перечислявшего платеж, и украинского банка. В Украине за выдачу наличных по СВИФТ-платежу придется заплатить от 0,6 до 2% от суммы.

SWIFT перевод от Приватбанка – быстро и надежно

Сервис SWIFT переводов от Приватбанка позволяет совершать денежные переводы на счета, как физических, так и юридических лиц. Производиться они могут в пределах Украины или за рубеж для оплаты отдыха, лечения, обучения и пр. Банк заявляет о времени проведении транзакции в пределах трех дней, но на практике это гораздо быстрее.

Тарифы для SWIFT платежей

Стоимость SWIFT перевода отличается в зависимости от места конечного получателя. Более подробная информация указана в таблице ниже.

Направление Комиссия
За рубеж 0,5% от суммы, минимальный перевод 5 грн. Максимальный 500 USD плюс 12 USD в грн. по курсу НБУ.
По Украине 1 % от суммы, сумма перевода не менее 20 USD и не более 500 USD в грн. по курсу НБУ

Требования к реквизитам при переводе

SWIFT перевод от Приватбанка за рубеж, осуществляется для операций неторгового характера. Он не относится к инвестиционной или предпринимательской деятельности. Для отправки свифт платежа потребуется паспорт гражданина Украины или другого государства (вместе с удостоверением для постоянного проживания).

Какие реквизиты необходимы для отправки валюты за границу? Это:

  • Название банка получателя;
  • Свифт код банковского учреждения;
  • Номер счета лица получателя;
  • ФИО получателя и его адрес;
  • Цель платежа (номер счета фактуры).

Если производится оплата за услугу или товар юридическому лицу (нерезиденту), то обязательно нужно указывать дату и номер контракта (инвойса). Также для отправки SWIFT платежа в Европу требуется наличие IBAN (номер счета получателя).

SWIFT-перевод, созданный вами в Приват24 или отделении банка, проходит в течение операционного дня (до 19:30). Платежи, созданные позже, переносятся на следующий день.

После того как ваш перевод будет отправлен вам на электронную почту придет подтверждение. Если у вас нет e-mail адреса, то выяснить информацию об отправке вы можете по телефону +380929000004.

Для получения платежей, вам необходимо знать SWIFT код Приватбанка – PBANUA2XXXX. Остальная информация аналогична как для отправлений.

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Ваше имя